انتهى الأمر بجيمس إلى خسارة مئات الآلاف من الدولارات بعد وقوعه في عملية احتيال معقدة للمشاركة بالوقت بدأت بمكالمة هاتفية واحدة فقط وتم ربطها بعصابة مكسيكية سيئة السمعة.
يتذكر أحد المتقاعدين كيف خسر ما يقرب من 700 ألف جنيه إسترليني نتيجة لعملية احتيال يُزعم أنها مرتبطة بعصابة مكسيكية سيئة السمعة.
بدأ كل شيء عندما تلقى جيمس، البالغ من العمر 76 عامًا، مكالمة هاتفية من وكيل عقارات في أتلانتا، جورجيا، يعرض عليه شراء نظام المشاركة بالوقت الخاص به. كان جيمس وزوجته نيكي، 72 عامًا، قد اشترىا عقار بحيرة تاهو في كاليفورنيا في التسعينيات مقابل ما يقرب من 9000 دولار (7000 جنيه إسترليني) لكنهما لم يزوراه إلا مرتين خلال عقدين من الزمن.
ثم اتصل الوكيل العقاري مرة أخرى ليقول إن مستثمرًا مكسيكيًا كان حريصًا على شراء نظام المشاركة بالوقت في الساحل الغربي مقابل 22 ألف دولار (17 ألف جنيه إسترليني). ومع ذلك، بعد ستة أشهر، خسر الزوجان 704.000 جنيه إسترليني في عملية احتيال غريبة ولكنها معقدة يُزعم أنها مرتبطة بكارتل جاليسكو الجديد المميت.
اقرأ أكثر: الرئيس المكسيكي يعلن قانون حماية 19 قطة برية بالطعام والرعاية لبقية حياتها
ويقال إن العصابة المنظمة حققت مئات الملايين من الدولارات في السنوات العشر الماضية من خلال مثل هذه المخططات التي تستغل أصحاب المشاركة بالوقت المسنين. تعتبر عمليات الاحتيال هذه بمثابة تطور من بعض رجال العصابات الأكثر خطورة في المكسيك، والمعروفين بتهريب المخدرات وحتى في بعض الأحيان أكل لحوم ضحاياهم.
تضمنت عملية الاحتيال المعقدة التي أدت إلى خسارة الزوجين من كاليفورنيا مدخراتهما بأكملها، بيانات مصرفية مزيفة، وشركات مقرها مانهاتن، وحتى عملاء استخبارات مكسيكيين مزيفين. قال جيمس إن الأمر كله بدأ بمكالمة في أكتوبر 2022، حيث قال رجل إن اسمه مايكل وأنه كان يتصل نيابة عن Worry Free Vacations في أتلانتا.
وقال المتقاعد لصحيفة ديلي ميل إن هذا الرجل يتمتع “بجو من الثقة” وأنه يعتقد أن “هذا الرجل شرعي”. أخبرهم مايكل أن لديه عملاء أثرياء يريدون الاستثمار في الولايات المتحدة، مضيفًا أنهم مهتمون بشكل خاص بنظام المشاركة بالوقت.
قال جيمس إنه يمتلك أربعة، وكان حريصًا على تفريغ الواحدة في بحيرة تاهو. اتصل الوكيل العقاري بعد بضعة أيام ليخبره أنه عثر على مستثمر ولكن ستكون هناك حاجة إلى 2600 دولار (2000 جنيه إسترليني) لإجراء الصفقة عبر الحدود.
وقال جيمس إن المستثمر كان سيغطي هذا الأمر، مضيفًا أن زوجته كانت لديها شكوك منذ البداية. ومع ذلك، فقد طمأنه عندما قيل له أنه سيتم إرسال الأموال إلى Commercial Escrow Corps، وهي شركة ضمان لها عنوان مسجل في مانهاتن.
وحصل على تفاصيل الحساب وتمكن من رؤية مبلغ 2600 دولار (2000 جنيه إسترليني) قد تم دفعه. ذهب جيمس إلى حد الاتصال بشركة الضمان، والتحدث مع شخص ما هناك. وفي هذه المرحلة قرر إرسال الرسوم إلى حساب مصرفي في المكسيك.
تم إخبار جيمس بعد ذلك برسوم تسجيل أخرى عبر الحدود، تبلغ تكلفتها 3600 دولار (2800 جنيه إسترليني) ولكن المشتري يغطيها أيضًا. لقد فحص الحساب مرة أخرى، وكما في المرة السابقة، بدا أن المال موجود هناك. وقال جيمس: “شعرت أنني بخير”. “اعتقدت أنني سأحصل على تعويض عن هذا، كل شيء سيكون على ما يرام”.
اتصل مايكل مرارًا وتكرارًا حتى وصلت الرسوم إلى 50 ألف دولار (39500 جنيه إسترليني). في هذه المرحلة، اتصل به شخص يدعي أنه من UIF، وحدة الاستخبارات المالية المكسيكية.
يُطلب من جيمس الآن دفع المزيد من الأموال مقابل الانتهاكات المختلفة التي يُزعم أنه ارتكبها، وقيل له إنه قد يواجه التسليم إذا لم يمتثل. طوال هذا الوقت، بدا أن هذا المستثمر المكسيكي يغطي التكاليف – حيث تظهر الأموال دائمًا في حساب الضمان، ولكن لم يتم الإفراج عن أي أموال على الإطلاق.
وذهب المحتالون إلى حد إقناع جيمس باستثمار 32 ألف دولار (25 ألف جنيه إسترليني) في استثمار سكني مستدام في المكسيك. تم إرسال الأوراق إلى جيمس لتأكيد هذه المعاملة التي يبدو أنها قادمة من بنك المكسيك.
قام جيمس بدفع العشرات من المدفوعات لأسباب مختلفة. تم سداد آخر دفعة له في يناير، بإجمالي إجمالي قدره 890 ألف دولار (704 ألف جنيه إسترليني)، موزعة على حسابات مصرفية مختلفة في المكسيك.
وتم ربط ما يقل قليلاً عن ثلث هذا المبلغ بنظام المشاركة بالوقت، بينما تم ربط بقية الأموال برسوم الاستثمار في الإسكان المستدام. من أجل دفع كل هذا، اقترض جيمس 150 ألف دولار (118 ألف جنيه إسترليني) من ابنته وباع منزل طفولته.
اكتشف جيمس بعد ذلك أن وكالة أتلانتا العقارية التي يُزعم أن مايكل يتصل منها قد تم حذف موقعها الإلكتروني بعد أيام قليلة من مكالمته الأولى. ويبدو أن عناوين البريد الإلكتروني التي حصل عليها كانت مسجلة في ولاية أريزونا وحتى في ريكيافيك، لكن لا شيء منها في المكسيك.
اتصل المتقاعد بعد ذلك بمؤسس Finn Law Group، مايك فين، الذي مثل الآلاف الذين تأثروا بعمليات الاحتيال في نظام المشاركة بالوقت. قال فين إن أصحاب نظام المشاركة بالوقت معرضون للخطر للغاية لأنهم لا يستطيعون تفريغهم بطرق أخرى.
وقال المحامي إن عمليات الاحتيال هذه غالبًا ما تعمل بهذه الطريقة، حيث يقوم المحتالون بإقناع الضحايا بأن العملية مختلفة عبر الحدود وأنه يجب دفع الرسوم بشكل منفصل. قال المحامي: “لقد اتصلت بي امرأة وقالت إن والدتها فقدت مدخراتها بسبب إحدى عمليات الاحتيال هذه”.
“وعندما سألتها عن المبلغ، قالت 1.2 مليون دولار. لقد كانوا يعرضون 300 ألف دولار فقط للمشاركة بالوقت.” وقال المحامي إنه بمجرد وصول الأموال إلى المكسيك، فمن الصعب استعادتها. وفقًا لجمعية تطوير المنتجعات الأمريكية، بلغت مبيعات المشاركة بالوقت 10.5 مليار دولار في عام 2022، بزيادة قدرها 30 بالمائة عن العام السابق.
ومع ذلك، فإن هذه الشعبية المتزايدة جاءت أيضًا مع زيادة بنسبة 79 بالمائة في شكاوى الاحتيال المتعلقة بنظام المشاركة بالوقت المقدمة إلى مكتب التحقيقات الفيدرالي على مدار السنوات الأربع الماضية. قال مسؤولون أمريكيون لصحيفة نيويورك تايمز، إن مالكي نظام المشاركة بالوقت الأمريكيين تعرضوا للاحتيال للحصول على 288 مليون دولار (227 مليون جنيه إسترليني) في السنوات الخمس الماضية، بما في ذلك المخططات التي تديرها شركة خاليسكو نيو جينيريشن.