وسيقوم المحققون بفحص الحسابات المصرفية لأولئك الذين يحصلون على ثلاث فوائد
أعرب خبراء الأمن عبر الإنترنت عن مخاوف كبيرة بشأن صلاحيات مكافحة الاحتيال الجديدة التي ستنشرها DWP. تم مؤخرًا إدخال تشريعات جديدة لمعالجة الاحتيال والمدفوعات الخاطئة ضمن نظام المزايا.
تتضمن الأحكام الجديدة فحوصات الأهلية لفحص تفاصيل الحساب المصرفي للأشخاص الذين يتلقون مزايا معينة. من خلال إجراء التحقق من الأهلية، سيقوم برنامج عمل الدوحة بتوجيه موفري الحسابات لمراجعة الحسابات المرتبطة بثلاث فوائد، لتحديد أي حسابات قد لا تكون مؤهلة للحصول على مدفوعاتها. سيقومون بعد ذلك بتزويد DWP بمعلومات حول هذه الحسابات. ذكرت DWP أنها لن تتمكن من الوصول إلى الحسابات المصرفية للأشخاص كجزء من الشيكات وأن البنوك لن تشارك سوى “بيانات محدودة” مع محققيها.
ستنظر هذه الفحوصات في البداية في معلومات الحساب لأولئك الذين يتلقون الائتمان الشامل وائتمان المعاشات التقاعدية وبدل التوظيف والدعم. ويمكن توسيع هذا الإجراء ليشمل فوائد إضافية.
كما يسمح التشريع الذي تمت الموافقة عليه مؤخرًا للمسؤولين بمصادرة الأموال مباشرة من الحساب البنكي لشخص ما عندما يكون مدينًا بأموال برنامج عمل الدوحة ويرفض سداد ديونه. ستستهدف هذه الصلاحيات الأشخاص الذين يدينون بالمال وتركوا نظام المزايا.
يدعي رؤساء DWP أن الصلاحيات الجديدة ستوفر لدافعي الضرائب 2.1 مليار جنيه إسترليني على مدى السنوات الخمس المقبلة. ومع ذلك، يحذر النقاد من أن الإجراءات الجديدة واسعة النطاق يمكن أن تمنع المطالبين بشكل غير عادل من التحقق من صحة تفاصيلهم.
حذر فيل كوتر، الرئيس التنفيذي لشركة SmartSearch المتخصصة في مكافحة الاحتيال: “هناك خطر حقيقي يتمثل في تأجيل الأشخاص الاتصال ببرنامج عمل الدوحة بشأن التغييرات في ظروفهم إذا لم يتم استخدام هذه الصلاحيات الجديدة بعناية وإبلاغها بوضوح. معظم المطالبين بالمزايا صادقون ويريدون الحصول على الأمور في نصابها الصحيح، ولكن إذا شعروا أنهم إذا اتصلوا ببرنامج عمل الدوحة فإن ذلك قد يؤدي إلى تدقيق حساباتهم المصرفية أو الإبلاغ عن قضيتهم إلى أجل غير مسمى، وقد يثبط ذلك نوع المشاركة التي يعتمد عليها النظام بالضبط.”
وطالبت لجنة الحسابات العامة، التي تراقب الإنفاق الحكومي، مؤخراً بضمانات جديدة حول استخدام هذه الصلاحيات. تريد مجموعة النواب المشتركة بين الأحزاب أن يزودهم برنامج عمل الدوحة بتقارير سنوية حول كيفية استخدام التدابير.
وأضاف السيد كوتر: “يجب أن تستهدف هذه الصلاحيات الجديدة تحديد حالات الاحتيال المنظمة أو المتعمدة المعقدة عالية الخطورة، وليس خلق موقف يخشى فيه أصحاب المطالبات الحقيقية الإبلاغ عن التغييرات في ظروفهم. وإذا أراد برنامج عمل الدوحة الحفاظ على ثقة الجمهور، فسوف يحتاج إلى التأكد من شفافيته بشأن وقت استخدام الشيكات المصرفية وتوضيح متى يجري فحصًا روتينيًا للمطالبين ومتى يحقق في الاحتيال المحتمل”.
خطر الإيجابيات الكاذبة
وقال المتخصص الأمني إن فحص الحسابات المصرفية يمكن أن يكون “أداة مفيدة بشكل لا يصدق” لتحديد المدفوعات غير الصحيحة. ومع ذلك، نبه إلى ضرورة تنفيذها بعناية لمنع استهداف الأبرياء بشكل خاطئ.
وحذر السيد كوتر من أن “التصرف بناءً على المعلومات المستمدة من فحص الحساب المصرفي وحده يمكن أن يؤدي بسهولة إلى نتائج إيجابية كاذبة إذا تم إخراجها من السياق. وسيكون الاستخدام الأكثر فعالية هو استخدام شيكات الحساب المصرفي جنبًا إلى جنب مع الشيكات الأخرى، على سبيل المثال، في الحالات التي تم الإبلاغ عنها بالفعل بواسطة مؤشرات مخاطر متعددة.
“قد يشمل ذلك أشياء مثل عدم اتساق الهوية، أو الروابط إلى حسابات متعددة، أو الأنماط المرتبطة بالاحتيال المنظم. إذا قمت بدمج البيانات المصرفية مع التحقق الجيد من الهوية الرقمية وعمليات التحقق القوية مع HMRC وDWP والبيانات الحكومية الأخرى، فستحصل على صورة أوضح بكثير عن الأهلية، دون تحديد المطالبين الشرعيين بشكل خاطئ في هذه العملية.”
عندما تمت إضافة التشريع إلى الكتب، قال وزير برنامج عمل الدوحة، أندرو ويسترن: “من الصحيح أنه مع تطور الاحتيال ضد القطاع العام، فإن الحكومة لديها استجابة قوية وحازمة. إن السلطات الممنوحة من خلال مشروع القانون ستسمح لنا بتحديد الاحتيال والخطأ ومنعه وردعه بشكل أفضل، وتمكين استرداد أفضل للديون المستحقة لدافعي الضرائب.
“إن نظام المزايا الذي يمكن للناس الوثوق به أمر ضروري للمطالبين ودافعي الضرائب على حد سواء – من خلال مشروع القانون هذا، هذا هو بالضبط ما سنقدمه.”