أصبح First Republic Bank ثالث مؤسسة أمريكية كبرى تفشل خلال شهرين.
صادرت السلطات المالية الأمريكية بنك First Republic Bank المتعثر في كاليفورنيا وباعته إلى JPMorgan Chase ، على أمل إنهاء أزمة مصرفية استمرت شهرين أخافت النظام المالي.
أصبح First Republic Bank ثالث مؤسسة أمريكية كبرى تفشل خلال شهرين.
الصفقة ، التي أُعلن عنها في وقت مبكر يوم الاثنين ، ستشهد حصول العملاق المصرفي على قروض بقيمة 173 مليار دولار ، و 30 مليار دولار من الأوراق المالية و 92 مليار دولار من الودائع من المقرض الفاشل. لم تكن هناك تفاصيل حول المبلغ الذي ستدفعه JPMorgan.
تعرض البنك لضغوط شديدة بعد أن كشف الأسبوع الماضي أنه عانى أكثر من 100 مليار دولار من التدفقات الخارجة في الربع الأول وكان يستكشف الخيارات.
جدد ذلك أيضًا الضغط على القطاع المصرفي ، الذي كان يعاني من إغلاق بنك وادي السيليكون وبنك سيجنتشر في مارس ، في حين تم شراء المقرض السويسري كريديت سويس من قبل منافسه يو بي إس في عملية استحواذ هندستها الدولة.
وهوت أسهم بنك فيرست ريبابليك 43.3 بالمئة في تعاملات ما قبل السوق. وخسر السهم 97 في المئة من قيمته هذا العام. وارتفعت أسهم جيه.بي مورجان 2.7 بالمئة.
كانت جيه بي مورجان واحدة من عدة مشترين مهتمين ، بما في ذلك PNC Financial Services Group و Citizens Financial Group ، التي قدمت العطاءات النهائية يوم الأحد في مزاد يديره المنظمون الأمريكيون ، حسبما ذكرت مصادر مطلعة على الأمر خلال عطلة نهاية الأسبوع.
قالت إدارة الحماية المالية والابتكار في كاليفورنيا إنها استحوذت على First Republic ، وستعمل المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) كمستلم لها.
وقدرت مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية في بيان لها أن تكلفة صندوق تأمين الودائع ستكون حوالي 13 مليار دولار. سيتم تحديد التكلفة النهائية عندما تنهي مؤسسة التأمين الفدرالية الحراسة القضائية.
‘تصعيد’
يأتي الإنقاذ بعد أقل من شهرين من رحلة الودائع من المقرضين الأمريكيين التي أجبرت مجلس الاحتياطي الفيدرالي على التدخل بإجراءات طارئة لتحقيق الاستقرار في الأسواق. جاءت هذه الإخفاقات بعد تصفية Silvergate التي تركز على العملات المشفرة طواعية.
وقالت جيه بي مورجان إنها تتوقع تحقيق مكاسب لمرة واحدة بعد الضريبة بنحو 2.6 مليار دولار بعد الصفقة ، وهو ما لا يعكس ما يقدر بنحو ملياري دولار من تكاليف إعادة الهيكلة بعد الضرائب على الأرجح خلال الـ 18 شهرًا القادمة.
سيتم إعادة فتح مكاتب البنك الفاشلة البالغ عددها 84 في ثماني ولايات كفروع لبنك جي بي مورجان تشيس اعتبارًا من يوم الاثنين ، وفقًا لبيان جي بي مورجان.
كانت JPMorgan في مرحلة استحواذ منذ عام 2021 ، حيث استحوذت على أكثر من 30 شركة.