وتقول وزارة الخزانة إن هذه التكنولوجيا ساعدت في استرداد 1.3 مليار دولار من الاحتيال الضريبي في السنة المالية 2024.
تتجه وزارة الخزانة الأمريكية أكثر نحو الذكاء الاصطناعي لمكافحة الاحتيال، وذلك باستخدام التكنولوجيا لإحباط مدفوعات غير سليمة بقيمة 4 مليارات دولار في العام الماضي.
وأصدرت الوكالة هذا التقدير في بيان صحفي يوم الخميس أعلنت فيه نجاح “نهجها القائم على التكنولوجيا والبيانات”.
وقالت إنه في السنة المالية 2024، التي امتدت من أكتوبر 2023 إلى سبتمبر 2024، استخدمت وزارة الخزانة الذكاء الاصطناعي للتعلم الآلي لوقف الاحتيال في الشيكات بقيمة مليار دولار.
وأضافت أنه في الوقت نفسه، ساعدت عمليات الذكاء الاصطناعي لديها في التخلص من ثلاثة مليارات دولار من المدفوعات غير السليمة الأخرى، بما في ذلك من خلال تحديد المعاملات المعرضة للخطر وتحسين الفحص.
ووفقا للوكالة، فإن إجمالي مبلغ منع الاحتيال السنوي البالغ 4 مليارات دولار كان أعلى بستة أضعاف من المبلغ الذي تم تسجيله في العام السابق.
العثور على “الأنماط المخفية”
وقالت مسؤولة وزارة الخزانة، ريناتا ميسكل، لشبكة CNN، إن استخدام تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي كان بمثابة “تحويل” للوكالة، التي لا تزال تتطلب من الإنسان اتخاذ القرار الأخير بشأن تصنيف الاحتيال.
“المحتالون جيدون حقًا في الاختباء. وقال ميسكل: “إنهم يحاولون التلاعب بالنظام سراً”. “يساعدنا الذكاء الاصطناعي والاستفادة من البيانات في العثور على تلك الأنماط والحالات الشاذة المخفية والعمل على منعها.”
وفي كل عام، تقوم وزارة الخزانة الأمريكية، وزارة المالية الأمريكية، بتوزيع حوالي 1.4 مليار دفعة، يبلغ مجموعها أكثر من 6.9 تريليون دولار، وفقا للوكالة.
وقالت الوكالة في بيانها بشأن منع الاحتيال إنها “تأخذ على محمل الجد مسؤوليتنا في العمل كمراقبين فعالين لأموال دافعي الضرائب”.
وأضافت: “إن المساعدة في ضمان قيام الوكالات بدفع المبلغ المناسب للشخص المناسب، في الوقت المناسب، أمر أساسي لجهودنا”.
وزارة الخزانة ليست الوكالة الأمريكية الوحيدة التي تلجأ إلى الذكاء الاصطناعي للقضاء على الجرائم المالية. كما تستفيد دائرة الإيرادات الداخلية (IRS)، التي تجمع الضرائب الفيدرالية، من هذه الأداة لمكافحة الاحتيال الضريبي، مع خطط لاستخدامها لتكثيف عمليات التدقيق في السنوات المقبلة.
وقالت مصلحة الضرائب الشهر الماضي إنها استعادت 1.3 مليار دولار من دافعي الضرائب الأثرياء منذ أواخر عام 2023، كجزء من الجهود التي تستهدف عوائد الأفراد ذوي الدخل المرتفع.
أحدث تقديرات مصلحة الضرائب الأمريكية للمبلغ المستحق وغير المدفوع يبلغ حوالي 496 مليار دولار سنويًا (للفترة 2014-2016). وكان من المتوقع أن تنمو هذه الفجوة الضريبية إلى 688 مليار دولار في عام 2021، وفقًا لمكتب محاسبة الحكومة الأمريكية (GAO).
مع تزايد بروز الذكاء الاصطناعي في الصناعة، حذر المنظمون من أنه يزيد من مخاطر السلامة والسلامة.
وقالت وزيرة الخزانة الأمريكية جانيت يلين، التي ترأس مجلس مراقبة الاستقرار المالي، إن دعم الابتكار المسؤول في مجال الذكاء الاصطناعي يمكن أن يسمح “للنظام المالي بجني فوائد مثل زيادة الكفاءة، ولكن هناك أيضًا مبادئ وقواعد قائمة لإدارة المخاطر ينبغي تطبيقها”.