وقد شدد المنظمون القواعد واللوائح المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وعاقبوا البنوك ومكاتب الصرافة لانتهاكها القوانين
صورة الملف
قالت هيئة تنظيم الخدمات المالية (FSRA) في سوق أبوظبي العالمي (ADGM) يوم الأربعاء إنها فرضت غرامة قدرها 486 ألف دولار (1.784 مليون درهم) على مزود خدمات الأموال Pyypl Ltd (Pyypl) لعدم التزامها بقواعد مكافحة غسيل الأموال (AML). ) متطلبات.
وقالت الهيئة التنظيمية إن متطلبات امتثال Pyypl لمكافحة غسل الأموال “لم تكن كافية وأنها تصرفت خارج نطاق تصريح الخدمات المالية الخاص بها”.
“تلتزم هيئة تنظيم الخدمات المالية باتخاذ خطوات استباقية لضمان احتفاظ جميع الكيانات الخاضعة للرقابة بمعايير عالية لمكافحة الجرائم المالية ومخاطر غسيل الأموال، بالإضافة إلى ضمان امتثال الكيانات الخاضعة للرقابة لقواعد ولوائح سلطة تنظيم الخدمات المالية. وقال إيمانويل جيفاناكيس، الرئيس التنفيذي لسلطة تنظيم الخدمات المالية: “لن تتردد سلطة تنظيم الخدمات المالية في اتخاذ إجراءات صارمة لضمان امتثال الشركات بشكل كامل لمتطلبات مكافحة غسل الأموال في سوق أبو ظبي العالمي، ولضمان عدم قيام الشركات المرخص لها بالقيام بأنشطة منظمة خارج نطاق ترخيصها”. .
كن على اطلاع على اخر الاخبار. اتبع KT على قنوات WhatsApp.
قامت الجهات التنظيمية في دولة الإمارات العربية المتحدة بتشديد القواعد واللوائح المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وفرضت عقوبات على البنوك ومكاتب الصرافة لانتهاكها القوانين. كما فرض مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي عقوبات على المؤسسات المالية لعدم التزامها بمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب.
وجدت هيئة تنظيم الخدمات المالية (FSRA) التابعة لسوق أبوظبي العالمي أن شركة Pyypl فشلت في إنشاء وصيانة أنظمة وضوابط كافية لمكافحة غسل الأموال مع التزاماتها المتعلقة بمكافحة غسل الأموال. كما فشلت أيضًا في التأكد من أن تقييم مخاطر أعمال مكافحة غسل الأموال الخاص بها كان محدثًا وتنفيذ تقييمات مخاطر مكافحة غسل الأموال المطلوبة والعناية الواجبة على عملائها بشكل مناسب، حيث فشلت في تقييم حجم المدفوعات المتوقعة لعملائها وتقييم ومراعاة جميع التزاماتها. المنتجات عند إجراء تقييمات مخاطر مكافحة غسل الأموال للعملاء، والحصول على العناوين السكنية لعملائها والتحقق منها عند إجراء العناية الواجبة تجاه العملاء.
فشل مزود خدمة الأموال أيضًا في التأكد من أن سياسات وإجراءات وأنظمة وضوابط مكافحة غسل الأموال الخاصة به كانت كافية وفعالة للامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال، بما في ذلك المراقبة والكشف الفعالين عن الأنشطة أو المعاملات المشبوهة.
ووجد تحقيق سوق أبوظبي العالمي أيضًا أنه في الفترة ما بين مايو 2021 ونوفمبر 2022، اتخذت Pyypl الترتيبات اللازمة لعملائها لشراء عقود التأمين من مزود طرف ثالث من خلال تطبيق مقدم من Pyypl. ومن خلال القيام بذلك، تبين أن Pyypl قامت بالنشاط المنظم لوساطة التأمين دون الحصول على التفويض المناسب لأداء هذا النشاط.
وقال بيان صادر عن سوق أبوظبي العالمي إن شركة Pyypl وافقت على عدم الاعتراض على النتائج، مما يعني أنها مؤهلة للحصول على خصم بنسبة 20 في المائة على العقوبة المالية. وبخلاف ذلك، كانت سلطة تنظيم الخدمات المالية ستفرض غرامة مالية قدرها 607.500 دولار (2.231 مليون درهم).