تشير الأرقام الجديدة إلى أن العديد من الأشخاص يستحقون المبالغ المستردة
تكشف أرقام جديدة صادرة عن هيئة الإيرادات والجمارك (HMRC) أن مسؤول الضرائب أعاد 48.7 مليون جنيه إسترليني بين أبريل ويونيو من العام الماضي إلى المتقاعدين الذين تضرروا من الضرائب الزائدة على عمليات سحب تقاعدهم. وجدت خبيرة المعاشات هيلين موريسي أن ما يقرب من 13000 نموذج استرداد حصلت على الضوء الأخضر خلال تلك الأشهر الثلاثة، مع حصول المطالب النموذجي على حوالي 3800 جنيه إسترليني.
أوضح رئيس تحليل التقاعد في هارجريفز لانسداون كيف أن البريطانيين الذين يسحبون مدخراتهم التقاعدية لأول مرة يتعرضون في كثير من الأحيان للضرائب المفرطة. الجاني؟ ويفترض نظام إدارة الإيرادات والجمارك البريطانية خطأً أن نفس المبلغ سيتم سحبه شهرًا بعد شهر، مما يؤدي إلى إصابة المدخرين بصدمة ضريبية لم يتوقعوها.
في حين أنه يمكن استرداد الأموال من إدارة الإيرادات والجمارك البريطانية، يحذر موريسي من أن الأمر يمثل “صداعًا إداريًا” لا ينبغي للمتقاعدين التعامل معه في المقام الأول، وفقًا لما ذكرته صحيفة ديلي ريكورد.
وقالت: “إن ملحمة ضريبة المعاشات التقاعدية الزائدة لا تزال مستمرة. في ثلاثة أشهر فقط، قامت إدارة الإيرادات والجمارك بسداد مبلغ ضخم قدره 48.7 مليون جنيه إسترليني للأشخاص الذين دفعوا ضرائب أكثر من اللازم لمجرد الحصول على معاشاتهم التقاعدية. ومع متوسط استرداد يبلغ حوالي 3800 جنيه إسترليني، فإن هذه المبالغ المستردة تمثل جزءًا كبيرًا من التغيير.
“المشكلة تصيب الأشخاص الذين يحصلون على مبلغ مقطوع من معاشاتهم التقاعدية لأول مرة. فهم يخضعون للضريبة على أساس ما يعرف باسم “الشهر الأول”، مما يعني أنه يتم التعامل معهم كما لو أن نفس المبلغ سيخرج كل شهر. ويؤدي هذا إلى فاتورة ضريبية أكبر بكثير، وهو ما يمكن أن يأتي كمفاجأة غير سارة أو حتى يخرج خطط التقاعد للناس عن مسارها”.
وتابعت: “يمكن استعادة الأموال. قامت إدارة الإيرادات والجمارك البريطانية بمعالجة ما يقرب من 13000 نموذج بين بداية أبريل ونهاية يونيو، لكنها تمثل صداعًا إداريًا يمكن للناس الاستغناء عنه. وبعد مرور عشر سنوات على ظهور الحرية والاختيار، إنها عملية كان يجب أن تظل في التاريخ”.
كما أوضحت السيدة موريسي طرقًا لتجنب الرسوم الضريبية غير المرغوب فيها. وأوضحت: “هناك أشياء يمكنك القيام بها للتخفيف من هذه المشكلة. على سبيل المثال، يمكنك جعل سحب معاش التقاعد الأول الخاص بك صغيرًا نسبيًا.
“ومع ذلك، إذا كنت تتطلع إلى الحصول على مبلغ مقطوع لتمويل السفر أو تجديد المنازل، على سبيل المثال، فستحتاج إلى التخطيط مسبقًا للتأكد من أن الأموال التي تأخذها لا يتم تقليصها بسبب الضرائب مما قد يؤخر خططك. إذا واجهت فاتورة ضريبية كبيرة، فستحتاج إلى ملء أحد النماذج الثلاثة حتى تتمكن إدارة الإيرادات والجمارك البريطانية من معالجة استرداد الأموال. بخلاف ذلك، يمكنك الانتظار حتى نهاية السنة الضريبية.