تقوم هيئة السلوك المالي بجمع معلومات من شركات الاستشارات المالية حول ما إذا كانت قد قامت بتقييم خدماتها استجابة لواجب المستهلك الجديد، والذي يتطلب من الشركات وضع العملاء في قلب ما يفعلونه
تسأل هيئة السلوك المالي (FCA) شركات الاستشارات المالية عما إذا كانت قد قامت بفحص خدماتها بما يتماشى مع قاعدة جديدة تتعلق بواجبها تجاه العملاء.
تعني هذه القاعدة أنه يجب على الشركات أن تضع العملاء في قلب ما تفعله وتضع مصالحهم فوق أي شيء آخر. قالت هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) إنها تكتب إلى العديد من الشركات، لتسأل عن خدماتها المستمرة وما إذا كانت تتبع قاعدة الواجب. هذه هي الخدمات التي يستمر العملاء في الدفع مقابلها بعد حصولهم على النصيحة.
تقوم هيئة الرقابة المالية (FCA) بجمع هذه المعلومات كجزء من عملها للتأكد من أن الأشخاص يمكنهم الاستثمار بثقة. بموجب واجب المستهلك، تحتاج الشركات إلى التأكد من أن منتجاتها وخدماتها مناسبة للمستهلكين وتقدم قيمة جيدة.
يجب عليهم التحدث مع العملاء بطريقة تساعدهم على الفهم وتقديم الدعم الذي يلبي احتياجاتهم طوال عمر المنتج أو الخدمة. بدأ هذا الواجب في يوليو من العام الماضي للمنتجات أو الخدمات الجديدة والحالية.
وفي يوليو 2024، سيبدأ أيضًا المنتجات أو الخدمات المغلقة. في استطلاعها، تتساءل هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) عما إذا كانت الشركات قد قامت بفحص خدماتها المستمرة استجابةً لإدخال واجب المستهلك، وما إذا كانت قد أجرت أي تغييرات بسبب ذلك.
كما أنها تطلب بيانات الشركات حول عدد العملاء المستحقين لمراجعة الملاءمة المستمرة للمشورة وعدد العملاء الذين تلقوا تلك المراجعة. تحرص الهيئة التنظيمية على معرفة عدد الأشخاص الذين دفعوا مقابل المشورة المستمرة ولكنهم استعادوا رسومهم لأن مراجعة الملاءمة لم تتم.
تقوم هيئة الرقابة المالية (FCA) بجمع هذه المعلومات لمعرفة ما إذا كانت بحاجة إلى القيام بالمزيد من العمل التنظيمي. وتخطط لتقديم تحديث آخر بعد النظر في ردود الشركات. حوالي 20 من أكبر شركات الاستشارة تتلقى الاستطلاع. وقالت الهيئة التنظيمية إن اختيارهم لا يعتمد على أي مخاوف خاصة مع تلك الشركات.
يشعر منظم المدينة بالقلق بشأن مختلف القضايا في الصناعة. وفي رسالة أُرسلت في ديسمبر 2022، قالت هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) إنها تشعر بالقلق من أن شركات الاستشارة لم تفكر بشكل صحيح في أهمية وطبيعة وتكاليف الخدمات المستمرة لجميع عملائها.
وأوضح خطاب آخر تم إرساله في يناير 2023 كيف يجب على شركات الاستشارة أن تفكر في واجب المستهلك، مذكّرة الشركات بأنها بحاجة إلى التصرف بحسن نية تجاه العملاء، وتجنب التسبب في ضرر متوقع لهم، ومساعدتهم على تحقيق أهدافهم المالية. في ندوة عبر الإنترنت حول واجب المستهلك مع الشركات في ديسمبر 2023، أثارت هيئة الرقابة المالية (FCA) مخاوف من أنه يبدو أن بعض المستهلكين قد يدفعون مقابل خدمة ما، مثل المراجعة السنوية، لكنهم لم يحصلوا عليها.