يعمل برنامج عمل الدوحة حاليًا على اتخاذ تدابير للمساعدة في تقليل مستويات الاحتيال في نظام المزايا – أحد الإجراءات سيسمح لبرنامج عمل الدوحة بالوصول إلى المعلومات الموجودة في الحساب المصرفي للمطالب
شاركت وزارة العمل والمعاشات التقاعدية (DWP) كيف يمكن أن تعمل الصلاحيات الجديدة للنظر في الحسابات المصرفية للمطالبين بالمزايا.
تعمل الدائرة الحكومية حاليًا على اتخاذ تدابير تشريعية للمساعدة في تقليل مستويات الاحتيال والخطأ والديون في نظام المزايا. أحد التدابير المحتملة المطروحة هو أن يتمكن محققو DWP من الوصول إلى المعلومات المتعلقة بالحساب المصرفي لصاحب المطالبة.
يقول برنامج عمل الدوحة أن هذا سيسمى “جمع بيانات الطرف الثالث” وسيركز في البداية هذا الإجراء على البنوك وبناء المجتمعات. سيسمح هذا الإجراء لمحققي DWP بمعرفة ما إذا كان المطالبون بالمزايا يضللونهم بشأن الأموال التي لديهم، مثل المدخرات التي قد تجعلهم غير مؤهلين للمطالبة بالائتمان الشامل.
بموجب القواعد الحالية للائتمان العالمي، لا يمكنك المطالبة إذا كان لديك مدخرات تزيد قيمتها عن 16000 جنيه إسترليني. تم تحديد هذا الإجراء في البداية في ورقة السياسة الصادرة في مايو 2022 بعنوان “مكافحة الاحتيال في نظام الرعاية الاجتماعية”. في هذه الورقة، شارك برنامج عمل الدوحة سيناريوهات افتراضية حول كيفية عمل ذلك.
أوضح سيناريو “الاحتيال” الافتراضي أن DWP تمكنت من الوصول إلى معلومات حول الحساب البنكي للمدعي “أ” نظرًا لوجود شك بشأن مطالبته. كشفت البيانات – التي تم جمعها من بنك المدعي – للإدارة أن المدعي لديه رصيد مصرفي قدره 43000 جنيه إسترليني.
في هذا السيناريو، لم يعلن المدعي مطلقًا عن المدخرات وبعد أن أكد موظفو DWP ذلك، تمت إحالة الحالة للتحقيق. وأوضحت الوثيقة: “يستخدم المحقق الصلاحيات الحالية للحصول على بيانات مصرفية مفصلة. وتظهر هذه البيانات أن رصيد الحساب كان متقلبًا، مع وجود عدد كبير من المدفوعات داخل وخارج الحساب، أعلى باستمرار من حدود رأس المال وفي بعض الأحيان تصل إلى 150 ألف جنيه إسترليني”. يحضر المدعي “أ” مقابلة تحت الحذر حيث يعترف بإدارة شركة ولا يقدم أي مبرر لعدم إبلاغ DWP بذلك.”
في هذا السيناريو، كشف DWP عن دفع مبلغ زائد قدره 28000 جنيه إسترليني ثم تم تحويل القضية إلى النيابة العامة (CPS). سيتم بعد ذلك إغلاق مطالبة Universal Credit والبدء في استرداد الدفعة الزائدة. تشير وثيقة DWP إلى أنه بموجب صلاحياتها الحالية، “ربما لم يتم اكتشاف هذا النوع من الاحتيال بشكل استباقي”.
وأوضح السيناريو الثاني حادثة عدم إعلان أحد المطالبين بالائتمان الشامل عن دخله لكونه يعمل لحسابه الخاص. السيناريو الثالث ينطوي على ظرف ادخار محتمل آخر. أوضحت الوثيقة أن مطابقة بيانات بنكية أخرى – تم الحصول عليها باستخدام إجراء جمع بيانات الطرف الثالث – أظهرت أن المدعي “ب” لديه رصيد إجمالي قدره 18000 جنيه إسترليني في حسابه المصرفي المتلقي للمزايا.
مرة أخرى، سيكون هذا أعلى من الحد الذي يمكنك من خلاله المطالبة بالائتمان الشامل. ومع ذلك، عند العثور على هذه المعلومات، سيقوم موظفو DWP بالبحث في نظام الائتمان الشامل ووجدوا أنه تم الإعلان عن الأموال.
في هذه الحالة، حصل المدعي “ب” على أموال كتعويض عن مطالبة تتعلق بإصابة شخصية وتم الاحتفاظ بالمال في صندوق ائتماني. يقول DWP إن هذا المبلغ لم يؤخذ في الاعتبار لمطالبة هذا الشخص ولن يتم اتخاذ أي إجراء آخر.
وأكدت المستشارة في بيان الخريف أن صلاحيات برنامج عمل الدوحة الجديدة هذه من المقرر أن تمضي قدمًا. ومع ذلك، لم تحدد الحكومة موعدًا رسميًا بشأن موعد تفعيل الصلاحيات الجديدة. ذكرت ورقة السياسة أيضًا التدابير اللازمة لتغطية نظام المزايا بالكامل بدلاً من الائتمان الشامل فقط، ولكنها لم تدرج المزايا التي سيتم تضمينها بالكامل.
يمكنك قراءة ورقة السياسة الكاملة لعام 2022 حول “مكافحة الاحتيال في نظام الرعاية الاجتماعية” هنا.