وجد استطلاع سنوي شمل 4000 من البالغين أن الناس يزداد ثقة عندما يتعلق الأمر بالاستثمار ، ولكنهم أيضًا أكثر وعياً بالمخاطر ، ويتكيفون استراتيجياتهم وفقًا لذلك
أصبح البريطانيون متنقلين في استثماراتهم ، لكنهم يزدادون حذرين أيضًا حول المكان الذي يضعون فيه أموالهم. وجدت دراسة سنوية شملت 4000 من البالغين أن 39 في المائة يشعرون الآن بالثقة في الاستثمار ، بزيادة من 33 في المائة في عام 2024. تم تكليف البحث من خلال الادخار والاستثمار من منصة أموال كجزء من مؤشر الثقة المالي السنوي.
من بين أولئك الذين شهدوا زيادة في الثقة ، يعزو 40 في المائة إلى فهم أساسيات الاستثمار ، في حين أن 35 في المائة من العوائد الإيجابية. يعرف نفس العدد الآن مقدار المخاطر التي يرتاحونها ، وتشكيل خيارات الاستثمار الخاصة بهم.
وكشف أنه على الرغم من اكتساب المعرفة والخبرة كمستثمرين مع مرور الوقت ، فإن 68 في المائة يختارون اتباع نهج حذر عندما يتعلق الأمر باستراتيجيتهم الاستثمارية. ويأتي ذلك بعد تغيير أخبار دفع المعاشات التقاعدية لشهر أغسطس حيث طلب الناس “أن يكونوا على دراية”.
اقرأ المزيد: ستدفع Nationwide مكافأة 760 جنيهًا إسترلينيًا في أمراض العملاء الذين يفعلون شيئًا واحدًا.
اقرأ المزيد: يحذر مارتن لويس “لا علاقة لي بي” بعد شكاوى من نقاط المال.
وجدت الدراسة أنه حتى الآن هذا العام ، وضع 23 في المائة من المستثمرين المزيد من الأموال في الأسهم ويسهم ISA في نهاية السنة الضريبية ، وذلك باستخدام أكبر قدر ممكن من بدلهم قبل إعادة ضبطه.
بالإضافة إلى ذلك ، زاد 22 في المائة من مساهماتهم الشهرية الاستثمارية على مدار العام الماضي ، في حين اختار 14 في المائة تنويع استثماراتهم من أجل بناء محفظة أكثر مرونة على المدى الطويل.
وفي الوقت نفسه ، قرر 11 في المائة من المدخرين نقل النقد إلى استثمارات هذا العام بحثًا عن عوائد أفضل على المدى الطويل – والتي يمكن أن تكون مفيدة إذا تم ذلك مع صندوق للطوارئ بالفعل.
في الوقت نفسه ، اتخذ بعض المستثمرين خطوات أكثر خطورة في أسواق غير مستقرة حيث باعت 15 في المائة جزءًا من محفظتهم ، في حين أن عدد متساوٍ قام بتغييرات بسبب الأحداث الجيوسياسية. بالإضافة إلى ذلك ، تحولت 12 في المائة من الاستثمارات بسبب تقلبات السوق.
وقال براين بيرنز ، رئيس التمويل الشخصي في Moneybox: “يمكن أن تشعر بالقلق لرؤية قيمة استثماراتك تتقلب ، خاصةً عندما لا يستطيع أحد التنبؤ بما يأتي بعد ذلك.
“لكن صدمات السوق قصيرة الأجل هي جزء طبيعي من الاستثمار ، ويظهر التاريخ أن الأسواق تتعافى من التقلب على المدى الطويل. في الواقع ، لقد رأينا بالفعل هذه المسرحية ، مع انتعاش الأسواق من الاضطراب في وقت سابق من هذا العام عندما تم تقديم تعريفة شاملة.”
وأضاف براين: “المفتاح هو التركيز على أفق الوقت والبقاء مستثمرًا ، بدلاً من الرد على ضوضاء السوق اليومية. حتى الخطوات الصغيرة المتسقة ، مثل المساهمة بانتظام أو تنويع محفظتك ، يمكن أن تحدث فرقًا حقيقيًا مع مرور الوقت.”
عندما يتعلق الأمر بالأهداف المالية طويلة الأجل ، تهدف 20 في المائة من Gen Z و 26 في المائة من جيل الألفية إلى بناء محفظة استثمارية لتنمية ثروتهم بمرور الوقت.
الأجيال الشابة هي أيضًا الأكثر ثقة عندما يتعلق الأمر بالاستثمار. كان من المرجح أن تشعر Gen X و Baby Boomers بالقلق إزاء تعطل السوق الرئيسي الذي يمنح استثماراتهم ، مع 27 في المائة و 29 في المائة على التوالي يعبرون عن هذا القلق.
يمكن أن يعكس هذا الحذر تجربة الأجيال الأكبر سنا في حوادث السوق الرئيسية ، من فقاعة DOT-COM إلى الأزمة المالية لعام 2008.
على الرغم من أن المستثمرين الأصغر سنا قد يشعرون بمزيد من الثقة بشكل عام ، إلا أن Gen Z أكثر عرضة للإطاحة بالمسائل المالية – حيث أشار 19 في المائة إلى هذا الأمر كمضاوت ، في حين أن 15 في المائة أكثر قلقًا بشأن انهيار السوق.
وأضاف برايان بيرنز ، من Moneybox ،: “بالنسبة لأي شخص يشعر بعدم التأكد ، ابدأ بما يمكنك التحكم فيه ، مثل المدة التي تستثمر بها ومدى مساهمة مساهمة.
“بناء تدريجيا واستخدم الأدوات والتوجيه لاتخاذ القرارات التي تناسب أهدافك ومرحلة الحياة. هذا ليس بالأمر السهل ، ولكن كلما يركز الناس على المدى الطويل ، كلما كان الاستثمار بثقة أسهل.”