دفعت إدارة الإيرادات والجمارك البريطانية 48.7 مليون جنيه إسترليني من المبالغ المستردة للضرائب الزائدة على عمليات سحب المعاشات التقاعدية بين أبريل ويونيو، بمتوسط قيمة استرداد يبلغ حوالي 3800 جنيه إسترليني
كشفت أرقام جديدة صادرة عن هيئة الإيرادات والجمارك البريطانية (HMRC) أن هيئة الضرائب أعادت 48.7 مليون جنيه إسترليني في الفترة ما بين 1 أبريل و30 يونيو إلى الأشخاص الذين تضرروا من الضرائب المفرطة على عمليات سحب المعاشات التقاعدية. تعتقد خبيرة المعاشات هيلين موريسي أن الأرقام تشير إلى ما يقرب من 13000 طلب استرداد تم التعامل معها في تلك الفترة، حيث حصل المقامرون على ما يقرب من 3800 جنيه إسترليني لكل منهم في المتوسط.
وأوضح الخبير كيف يمكن للأشخاص الذين يأخذون مبالغ من معاشاتهم التقاعدية لأول مرة أن يتعرضوا لفواتير ضريبية مفرطة بسبب نظام الكمبيوتر المعيب في إدارة الإيرادات والجمارك البريطانية الذي يفترض عمليات سحب شهرية مماثلة – مما يترك المتقاعدين يواجهون فواتير مفاجئة سيئة. ولكن بينما تؤكد رئيسة التقاعد في هارجريفز لانسداون أنه يمكن استرداد الأموال من إدارة الإيرادات والجمارك البريطانية، فإنها تحذر من أنه من “الصداع الإداري” المناسب حل هذه المشكلة، وفقًا لما ذكرته صحيفة ديلي ريكورد.
قال موريسي: “لا تزال ملحمة ضريبة المعاشات التقاعدية الزائدة مستمرة. في ثلاثة أشهر فقط، قامت إدارة الإيرادات والجمارك بسداد مبلغ ضخم قدره 48.7 مليون جنيه إسترليني للأشخاص الذين دفعوا ضرائب أكثر من اللازم لمجرد الحصول على معاشاتهم التقاعدية. مع متوسط استرداد يبلغ حوالي 3800 جنيه إسترليني، تمثل هذه المبالغ المستردة جزءًا كبيرًا من التغيير”.
وسلطت الضوء على المصيد القاسي الذي يواجه الوافدين الجدد على المعاشات التقاعدية، قائلة: “المشكلة تصيب الأشخاص الذين يحصلون على مبلغ مقطوع من معاشاتهم التقاعدية لأول مرة. فهم يخضعون للضريبة على أساس ما يعرف باسم “الشهر الأول”، مما يعني أنه يتم التعامل معها كما لو أن نفس المبلغ سيخرج كل شهر. ويؤدي هذا إلى فاتورة ضريبية أكبر بكثير، والتي يمكن أن تأتي بمثابة مفاجأة غير سارة أو حتى عرقلة خطط التقاعد للناس”.
وأوضح خبير التقاعد أيضًا: “يمكن استعادة الأموال. قامت إدارة الإيرادات والجمارك البريطانية بمعالجة ما يقرب من 13000 نموذج بين بداية أبريل ونهاية يونيو، ولكنها تمثل صداعًا إداريًا يمكن للناس الاستغناء عنه. وبعد مرور عشر سنوات على ظهور الحرية والاختيار، إنها عملية كان يجب أن تُترك في التاريخ”.
كما قدمت السيدة موريسي المشورة بشأن كيفية تفادي فاتورة ضريبية غير متوقعة. نصحت: “هناك أشياء يمكنك القيام بها للتخفيف من حدتها. على سبيل المثال، يمكنك جعل سحب معاش التقاعد الأول الخاص بك صغيرًا نسبيًا. ومع ذلك، إذا كنت تتطلع إلى الحصول على مبلغ مقطوع لتمويل السفر أو تجديد المنزل، على سبيل المثال، فسوف تحتاج إلى التخطيط مسبقًا للتأكد من عدم تبديد الأموال التي تأخذها بسبب الضرائب مما قد يؤخر خططك”.
“إذا واجهت فاتورة ضريبية كبيرة، فستحتاج إلى ملء أحد النماذج الثلاثة حتى تتمكن إدارة الإيرادات والجمارك البريطانية من معالجة استرداد الأموال. وإلا، يمكنك الانتظار حتى نهاية السنة الضريبية.”