يبلغ متوسط أعلى 25 سهمًا وأسهمًا في حسابات ISA 17 ضعف متوسط أكبر حسابات ISA النقدية، وفقًا لأرقام HM Revenue and Customs (HMRC)
يبلغ متوسط قيمة أفضل 25 حسابًا من حسابات ISA للأسهم والأسهم ما يقرب من 17 مرة أكثر من أكبر حسابات ISA النقدية، وفقًا للأرقام الصادرة عن HM Revenue and Customs (HMRC). كشف طلب حرية المعلومات (FOI) المقدم إلى هيئة الضرائب من قبل InvestEngine أن متوسط قيمة أعلى 25 سهمًا وأسهمًا ذات قيمة عالية تبلغ 10,980,000 جنيه إسترليني.
وبالمقارنة، فإن متوسط قيمة أعلى 25 حسابًا لمراجعة الحسابات النقدية من حيث القيمة هو 640 ألف جنيه إسترليني، وفقًا لبيانات السنة الضريبية 2022/23. وتم تقريب الأرقام، التي استندت إلى أرقام الحسابات وليس أصحاب الحسابات الفردية، إلى أقرب 10000 جنيه إسترليني.
أشارت وثيقة HMRC أيضًا إلى وجود ما يقرب من 3080 حسابًا من حسابات ISA بقيمة سوقية تتجاوز مليون جنيه إسترليني في 2022/23. وسجلت 30 حسابًا نقديًا من حسابات ISA تحتوي على 500000 جنيه إسترليني أو أكثر و38680 سهمًا وحسابات أسهم تحتوي على ما لا يقل عن 500000 جنيه إسترليني خلال السنة الضريبية 2022/23. وتم تقريب هذه الأرقام إلى أقرب 10.
في حين أن ما يقرب من 1530 حسابًا لمراجعة الحسابات النقدية تحتوي على 250 ألف جنيه إسترليني أو أكثر، فإن الإجمالي المقابل للأسهم ومراجع حسابات الأداء للأسهم كان 244.570 جنيهًا إسترلينيًا في 2022/23. تكثفت التكهنات بشأن التغييرات المحتملة في حد حساب ISA النقدي قبل الميزانية.
وقال أندرو بروسر، رئيس الاستثمارات في InvestEngine، إن البيانات التي تم الحصول عليها من خلال حرية المعلومات “تكشف عن فجوة واضحة ومتزايدة بين الادخار والاستثمار”.
وأضاف: “في حين أن حسابات الاستثمار النقدي سيكون لها دائمًا دور مهم، خاصة بالنسبة للاحتياجات المالية قصيرة الأجل، فإن الأرقام تحدد بوضوح قيمة الاستثمار طويل الأجل، حيث تبلغ قيمة الأسهم والأسهم ذات القيمة الأعلى الآن 17 ضعف قيمة حسابات الاستثمار النقدي الأعلى في المتوسط.
“حتى خارج الطبقة العليا، فإن النمط هو نفسه. 30 حسابًا نقديًا فقط في جميع أنحاء البلاد تمتلك أكثر من 500000 جنيه إسترليني، مقارنة بما يقرب من 39000 من الأسهم وأسهم حسابات الاستثمار الدولية. ويعكس الفرق كيف أثبت الاستثمار المتسق أنه الطريق الأكثر فعالية لبناء ثروة هادفة وطويلة الأجل. هذه الأنواع من الأرقام هي التي تساعد حقًا في إظهار الإمكانات التي يحملها الاستثمار.”