سيكون معظم المتقاعدين قد حصلوا على البدل السنوي، لكن برنامج عمل الدوحة يحذر من وجود أربعة ظروف قد يضطر فيها الأشخاص إلى سداد الأموال
شهد الملايين من المتقاعدين تعزيز حساباتهم المصرفية من خلال مدفوعات الوقود الشتوية. وتم توزيع الأموال، المصممة لتخفيف عبء فواتير الطاقة المرتفعة، على معظم الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 65 عامًا خلال شهري نوفمبر وديسمبر.
كانت هذه الدفعة متاحة في السابق لجميع أصحاب المعاشات، وقد خضعت لتغيير جذري في العام الماضي عندما قام حزب العمال بتقييدها على أولئك الذين يطالبون ببعض المزايا التي تم اختبارها على أساس الوسائل مثل ائتمان المعاشات التقاعدية. مما أدى إلى خفض عدد المستفيدين إلى 1.5 مليون فقط.
ومع ذلك، بعد رد الفعل العنيف من مجموعات الدفاع عن المتقاعدين، قامت الحكومة بتحول كبير لفترة الشتاء 2025/2026. أعادت المستشارة راشيل ريفز الدفع للمتقاعدين الذين يكسبون ما يصل إلى 35 ألف جنيه إسترليني سنويًا، مما أدى إلى توسيع نطاق الأهلية بشكل كبير لتشمل تسعة ملايين شخص.
أولئك الذين ولدوا قبل 22 سبتمبر 1959 كانوا يتلقون تلقائيًا ما بين 100 إلى 300 جنيه إسترليني. لكن المسؤولين قالوا إن هناك حالات محددة حيث يجب على المتلقين إعادة الأموال.
دخلك يتجاوز 35000 جنيه إسترليني
يجب على أي شخص يتجاوز دخله السنوي 35000 جنيه إسترليني سداد الأموال ما لم يرفض استلامها بالفعل. توضح إدارة الإيرادات والجمارك البريطانية أن هذا الحد ينطبق على الدخل الشخصي، قائلة: “إذا كان إجمالي دخلك الشخصي للسنة الضريبية هو 35000 جنيه إسترليني أو أقل – فسوف تحتفظ بدفعتك، أكثر من 35000 جنيه إسترليني – سوف تسترد إدارة الإيرادات والجمارك دفعتك.
“إذا كنت تعيش في منزل مع شخص آخر تلقى أيضًا دفعة، فسننظر إلى الدخل الفردي لكل شخص على حدة. على سبيل المثال، إذا كسبت 36000 جنيه إسترليني وكسب شريكك 22000 جنيه إسترليني، فسنسترد دفعتك، لكن شريكك سيحتفظ بمدفوعاته.”
لقد فشلت في الإبلاغ عن التغيير على الفور
بموجب القواعد الحكومية، سيُطلب منك إعادة الأموال إذا فشلت في إخطار المسؤولين بتغيير ظروفك على الفور. قد يشمل ذلك تغيير المنزل أو عدم تلقي الميزة التي تؤهلك للحصول على الدفعة.
لقد قدمت معلومات غير صحيحة
إذا تم منحك الدفعة بعد تقديم تفاصيل غير دقيقة أثناء طلبك، فستكون ملزمًا بإعادة الأموال. قد يتضمن ذلك شيئًا بسيطًا مثل إدخال تاريخ ميلاد خاطئ في النموذج الخاص بك.
لقد دفعت مبالغ زائدة عن طريق الخطأ
في بعض الأحيان، تحدث أخطاء داخل DWP أو HMRC مما يؤدي إلى إعطاء الأشخاص مبالغ زائدة. وفي حالة حدوث ذلك، يُتوقع منك سداد أي مبلغ لم يكن يحق لك الحصول عليه.
كيفية سداد الأموال عندما يتجاوز دخلك 35000 جنيه إسترليني
إذا لم تكن في التقييم الذاتي
تقول HMRC أنه إذا كان دخلك الشخصي يزيد عن 35000 جنيه إسترليني، فسيتعين عليك سداد الأموال ولكن يجب عليك الانتظار حتى تستعيد الدفعة. تقول: “لا يمكنك دفعها عاجلاً”.
تقول الرسالة: “سنحصل على دفعتك للسنة الضريبية 2025 إلى 2026 عن طريق تغيير رمز ضريبة PAYE الخاص بك للسنة الضريبية 2026 إلى 2027. وهذا يعني أنك ستدفع المزيد من الضرائب كل شهر لسداد الدفعة الكاملة التي تلقيتها في السنة الضريبية 2025 إلى 2026.
“على سبيل المثال، مقابل دفعة نموذجية قدرها 200 جنيه إسترليني، ستدفع ما يقرب من 17 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا كضريبة إضافية. ستتلقى خطابًا أو إشعارًا في تطبيق HMRC لإخبارك بأننا قمنا بتغيير رمز ضريبة PAYE الخاص بك.
“سنقوم بمراجعة جميع الضرائب التي دفعتها مقابل الضريبة التي كان من المقرر أن تدفعها. إذا لم نتمكن من تحصيل كامل المبلغ المستحق خلال السنة الضريبية، فسنرسل إليك حساب الضريبة في قانون الضرائب الخاص بك.”
إذا كنت تتلقى دفعات في السنوات الضريبية من 2026 إلى 2027 ومن 2027 إلى 2028
ويضيف: “ما لم تقم بإلغاء الاشتراك في تلقي الدفعة، فسنجمع مدفوعاتك للسنتين الضريبيتين عن طريق تغيير رمز ضريبة PAYE الخاص بك للسنة الضريبية من 2027 إلى 2028. على سبيل المثال، إذا تلقيت دفعة في كل سنة ضريبية بقيمة 200 جنيه إسترليني، فسنخصم حوالي 33 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا كضريبة إضافية في السنة الضريبية من 2027 إلى 2028.”
إذا تلقيت دفعة للسنة الضريبية 2028 إلى 2029 أو ما بعده
تقول HMRC إنها ستقوم بعد ذلك بتحصيل دفعتك عن طريق تعديل رمز ضريبة PAYE الخاص بك للسنة الضريبية التي تتلقى فيها الدفعة.
إذا قمت بإكمال الإقرار الضريبي للتقييم الذاتي
تشرح إدارة الإيرادات والجمارك البريطانية أنه يجب سداد الأموال من خلال الإقرار الضريبي المعتاد للتقييم الذاتي، وأضافت مرة أخرى: “لا يمكنك دفعها عاجلاً”.
تقول الرسالة: “لست بحاجة إلى تضمين الدفعة في إقرارك الضريبي من 2024 إلى 2025. وذلك لأننا لن نسترد أي دفعة تلقيتها في السنة الضريبية من 2024 إلى 2025.
“يجب تضمين دفعتك في إقرارك الضريبي لكل سنة ضريبية من السنة الضريبية 2025 إلى 2026. إذا قدمت إقرارك الضريبي عبر الإنترنت، فسنقوم تلقائيًا بتضمين مبلغ دفعتك حيثما أمكن ذلك. وسيظهر في إقرارك من 2025 إلى 2026، إما كرسوم دفع وقود الشتاء أو رسوم دفع التدفئة الشتوية لسن التقاعد.
“يجب عليك التحقق من أن دفعة الشتاء الخاصة بك تظهر تلقائيًا في إقرارك عبر الإنترنت وإدراجها إذا لم يكن الأمر كذلك. إذا قمت بتقديم إقرار ضريبي ورقي للتقييم الذاتي، فستحتاج إلى إضافة الدفعة إلى إقرارك الضريبي من 2025 إلى 2026. ستقوم بعد ذلك بسداد الدفعة مرة أخرى من خلال فاتورة ضريبة التقييم الذاتي الخاصة بك في السنة الضريبية التي تتلقى فيها الدفعة، ما لم تقم بإلغاء الاشتراك في تلقي الدفعة.”