وقال خبير المالية شايون لي ، محلل السياسات في تحالف دافعي الضرائب ، إن العتبات الضريبية الثلاثي القفل والضريبة المجمدة يمكن أن ترى الكثير من البريطانيين الأكبر سناً يواجهون “ضريبة مفاجئة سيئة” خلال العام المقبل
تم إصدار تحذير لمتقاعدي الدولة مع زيادة ضريبة المخاطرة على أواني التقاعد الخاصة بهم بعد زيادة 470 جنيه إسترليني في أبريل.
وقال خبير المالية شايون لي ، محلل السياسات في تحالف دافعي الضرائب ، إن عتبات الضرائب الثلاثي والضريبة المجمدة يمكن أن ترى الكثير من البريطانيين الأكبر سناً يواجهون “ضريبة مفاجئة سيئة” خلال العام المقبل.
بموجب وعد القفل الثلاثي ، سيرتفع معاش الدولة كل شهر أبريل عن طريق التضخم (استنادًا إلى رقم سبتمبر السابق) ، أو نمو الأجور (متوسط الزيادة بين مايو ويوليو) ، أو 2.5 ٪ – أيهما هو الأعلى.
في أبريل ، ارتفع معاش الدولة بنسبة 4.1 ٪ ، حيث أخذ السعر الأسبوعي لشخص يطالب بالمعاش التقاعدي الجديد للدولة إلى 230.20 جنيه إسترليني. على مدار عام ، يعادل هذا ارتفاع 470 جنيهًا إسترلينيًا من 11،502 جنيهًا إسترلينيًا إلى 11،975 جنيهًا إسترلينيًا. شهدت ارتفاع المدفوعات الأسبوعية لارتفاع المعاشات التقاعدية الأساسية للدولة إلى 176.45 جنيه إسترليني ، أو 9،175 جنيه إسترليني سنويًا.
وقال لي من المتقاعدين تحذيرون: “أولئك الذين لديهم دخل بموجب البدل الشخصي لا يدفعون ضريبة على دخلهم بشكل عام. ولكن بسبب هذه العتبات الضريبية المجمدة ، التي تم تجميدها منذ عام 2021 ، يتم سحب المزيد والمزيد من الأشخاص إلى دفع الضريبة. وهذا يشمل المزيد من الأشخاص الذين يتم سحبهم لدفع معدل ضريبة الدخل المرتفعة.
“يتم الآن سحب الكثير من المتقاعدين إلى دفع الضريبة على الإطلاق ، وذلك ببساطة لأن معاشات التقاعد الخاصة بهم كل عام بسبب القفل الثلاثي. يبقى العتبة كما هو ، لكن المعاش يرتفع ، مما يعني المزيد والمزيد من المتقاعدين يعبرون العتبة الضريبية.”
وأضاف: “تؤثر عتبات الضرائب المجمدة على أفقر الأشخاص في البلاد أكثر من غيرها ، ويمكن أن تكون مفاجأة سيئة حقًا لأولئك الذين لم يتوقعوا دفع الضريبة والذين يكافحون بالفعل من أجل تلبية احتياجاتهم.
“الآن ، يجب أن يكون البدل الشخصي ، إذا ارتفع بالتضخم ، حوالي 15500 جنيه إسترليني. هذا فرق كبير. فهذا يعني أن الناس يدفعون ضريبة على 3000 جنيه إسترليني إضافي.
“إذا حصلت على معدل ضريبة الدخل بنحو 20 ٪ ، بالإضافة إلى التأمين الوطني الذي يبلغ حوالي 8 ٪ ، فإن ذلك يمنحك معدل ضريبة يبلغ حوالي 28 ٪.”
اقرأ المزيد: قضايا Sainsbury تحديث الإغلاق الجديد بعد إغلاق 61 مقاهي سوبر ماركت في أبريلاقرأ المزيد: يمكن أن تحصل الأسر الائتمانية العالمية على تكلفة المعيشة التي تزيد قيمتها على 60 جنيهًا إسترلينيًا في أسابيع
سيدفع حوالي 350،000 من المتقاعدين ضريبة هذا العام مقارنة بعام 2024/25 ، وفقًا لتحليل وزير المعاشات السابق ستيف ويب. وقال ويب ، وهو الآن شريك في معاشات التقاعد LCP ، إن 650،000 المتقاعدين سيدفعون ضريبة الدخل على معاشهم الحكومي وحده في هذه السنة الضريبية.
حاليًا ، يجلس بدل الضريبة الشخصية – وهو مبلغ الدخل الذي تكسبه كل عام دون الحاجة إلى دفع الضريبة عليها – بمبلغ 12،570 جنيهًا إسترلينيًا.
من المقرر أن يظل هذا ، مثل عتبات الضرائب الأخرى ، متجمدًا حتى أبريل 2028. بموجب البدل الشخصي ، يمكنك كسب ما يصل إلى 12،570 جنيهًا إسترلينيًا دون دفع ضريبة عليه ، وأي مبلغ أكثر من ذلك.
على سبيل المثال ، إذا كسبت 50،270 جنيهًا إسترلينيًا – فهذا هو أعلى مبلغ يمكنك كسبه بموجب نطاق الضرائب بنسبة 20 ٪ – فأنت تدفع ضريبة بنسبة 20 ٪ على 37500 جنيه إسترليني منه. يتضمن البدل الشخصي أيضًا دخلًا من معاشاتك التقاعدية.
هذا يعني أنه إذا كان دخل التقاعد الخاص بك أكثر من 12،570 جنيهًا إسترلينيًا ، فستدفع ضريبة على المبلغ أعلاه. على سبيل المثال ، إذا كانت إجمالي أرباح المعاشات التقاعدية الخاصة بك 14000 جنيه إسترليني سنويًا – فستدفع ضريبة بنسبة 20 ٪ على 1430 جنيهًا إسترلينيًا.
وفقًا للبيانات الصادرة عن LCP في يونيو ، فإن حوالي 8.51 مليون من البريطانيين الأكبر سناً ضريبة الدخل المدفوعة على معاشاتهم التقاعدية في 2024/25 ، بزيادة 660،000 من 7.85 مليون من العام الماضي.
في 2020/21 – عندما ارتفع سن التقاعد إلى 66 عامًا – كان هناك 6.47 مليون شخص يدفعون ضريبة على معاشاتهم التقاعدية. وهذا يعني في السنوات الثلاث الماضية تم جر المليون من المتقاعدين إلى دفع ضريبة على الدخل الذي تلقوه من كل من المعاشات التقاعدية والخاصة.
اقرأ المزيد: يحتاج الأشخاص الذين يحبون القهوة إلى أداة Dunelm بقيمة 15 جنيهًا إسترلينيًا والتي “توفر ثروة”