أصدرت هيئة الضرائب مبالغ مستردة بقيمة 48.7 مليون جنيه إسترليني في الفترة من 1 أبريل إلى 30 يونيو للضريبة الزائدة على سحب المعاشات التقاعدية
يمكن أن يستحق المتقاعدون ما يصل إلى 3800 جنيه إسترليني من المبالغ المستردة من الضرائب. إذا كنت قد حصلت على مبلغ مقطوع من معاشك التقاعدي، فمن المحتمل أن تكون قد دفعت ضريبة زائدة.
تكشف الأرقام الصادرة عن هيئة الإيرادات والجمارك البريطانية (HMRC) أن هيئة الضرائب أعادت 48.7 مليون جنيه إسترليني من المبالغ المستردة في الفترة ما بين 1 أبريل و30 يونيو للمدفوعات الزائدة لسحب المعاشات التقاعدية. قالت هيلين موريسي، أخصائية التقاعد، إن البيانات تشير إلى أنه تم التعامل مع ما يقرب من 13000 طلب استرداد خلال هذه الفترة، حيث يصل المبلغ المسترد النموذجي إلى حوالي 3800 جنيه إسترليني.
وفقا لصحيفة ديلي ريكورد، أبرزت السيدة موريسي أن الأشخاص الذين يحصلون على مبلغ مقطوع من معاشاتهم التقاعدية لأول مرة يمكن أن يواجهوا ضرائب مفرطة. السبب الرئيسي هو أن نظام إدارة الإيرادات والجمارك يفترض بشكل غير صحيح أنه سيتم سحب نفس المبلغ كل شهر، مما قد يؤدي إلى طلب ضريبي غير متوقع.
ومع ذلك، أشار رئيس تحليل التقاعد في هارجريفز لانسداون إلى أنه يمكن استرداد الأموال من إدارة الإيرادات والجمارك البريطانية، على الرغم من أن ذلك يمكن أن يشكل “صداعًا إداريًا”. وقالت السيدة موريسي: “إن ملحمة ضريبة المعاشات التقاعدية الزائدة لا تزال مستمرة. في ثلاثة أشهر فقط، قامت إدارة الإيرادات والجمارك بسداد مبلغ ضخم قدره 48.7 مليون جنيه إسترليني للأشخاص الذين دفعوا الكثير من الضرائب لمجرد الحصول على معاشاتهم التقاعدية”.
“مع متوسط استرداد يبلغ حوالي 3800 جنيه إسترليني، تمثل هذه المبالغ المستردة جزءًا كبيرًا من التغيير. المشكلة تصيب الأشخاص الذين يحصلون على مبلغ مقطوع من معاشاتهم التقاعدية لأول مرة.
“إنهم يخضعون للضريبة على أساس ما يعرف باسم “الشهر الأول”، مما يعني أنه يتم التعامل معهم كما لو أن نفس المبلغ سيخرج كل شهر. ويؤدي هذا إلى فاتورة ضريبية أكبر بكثير، وهو ما يمكن أن يكون بمثابة مفاجأة غير سارة أو حتى يخرج خطط التقاعد للناس عن مسارها.”
صرح خبير المعاشات التقاعدية: “يمكن استعادة الأموال. قامت إدارة الإيرادات والجمارك البريطانية بمعالجة ما يقرب من 13000 نموذج بين بداية أبريل ونهاية يونيو، ولكنها مشكلة إدارية يمكن للناس الاستغناء عنها. وبعد مرور عشر سنوات على ظهور الحرية والاختيار، إنها عملية كان يجب أن تُترك في التاريخ”.
كما قدمت السيدة موريسي النصائح حول كيفية تجنب فاتورة الضرائب غير المتوقعة. نصحت: “هناك أشياء يمكنك القيام بها للتخفيف من حدتها. على سبيل المثال، يمكنك جعل سحب معاش التقاعد الأول الخاص بك صغيرًا نسبيًا.
“ومع ذلك، إذا كنت تتطلع إلى الحصول على مبلغ مقطوع لتمويل السفر أو تجديد المنزل، على سبيل المثال، فسوف تحتاج إلى التخطيط مسبقًا للتأكد من عدم تبديد الأموال التي تأخذها بسبب الضرائب مما قد يؤخر خططك.
“إذا واجهت فاتورة ضريبية كبيرة، فستحتاج إلى ملء أحد النماذج الثلاثة حتى تتمكن إدارة الإيرادات والجمارك البريطانية من معالجة استرداد الأموال. وإلا، يمكنك الانتظار حتى نهاية السنة الضريبية.”