ومن الممكن أن تسمح السلطات الجديدة قيد المناقشة في البرلمان لبرنامج عمل الدوحة باسترداد الأموال مباشرة من الحسابات المصرفية للمحتالين
وصلت المعركة حول الصلاحيات الجديدة لبرنامج عمل الدوحة، والتي يمكن أن يكون لها عواقب على ملايين الأشخاص، إلى آخر خطواتها. ويهدف التشريع المقترح إلى معالجة الاحتيال في المزايا الذي تبلغ قيمته مليارات الجنيهات الاسترلينية ويتضمن أحكامًا تتعلق بإدارة العمل والمعاشات التقاعدية (DWP) لاستعادة الأموال مباشرة من الحسابات المصرفية للمحتالين. كما أنه سيمكن برنامج عمل الدوحة من الحصول على بيانات مصرفية من الأشخاص الذين يعتقد أن لديهم أموالاً كافية لسداد ديون الرعاية الاجتماعية ولكنهم يرفضون القيام بذلك. يمكن للمحاكم أيضًا تعليق رخص القيادة الخاصة بالمحتالين بعد تقديم طلب من DWP إذا كانوا مدينين بديون رعاية اجتماعية تتجاوز 1000 جنيه إسترليني وتجاهلوا بشكل متكرر طلبات السداد. تكشف أحدث الأرقام الرسمية أن ما يقدر بنحو 9.5 مليار جنيه استرليني تم دفعها بشكل زائد في الإعانات في العام المنتهي في شهر مارس، وكان الاحتيال مسؤولاً عن غالبية هذا المبلغ. والآن اتخذت المعركة في البرلمان منعطفها الأخير، في خطوة تهدف في الواقع إلى زيادة الصلاحيات.
خسرت حكومة المملكة المتحدة التصويت في مجلس اللوردات بفارق ضئيل، حيث صوت أقرانها لصالح اتخاذ تدابير أكثر صرامة بشأن الاحتيال الذي يشمل الأموال العامة. أيد مجلس الشيوخ اقتراح حزب المحافظين بمنح صلاحيات إضافية لهيئة الاحتيال في القطاع العام (PSFA) للتحقيق في عمليات الاحتيال المشتبه بها، بأغلبية 200 صوتًا مقابل 194 صوتًا، بأغلبية ستة أصوات.
سيسمح تعديل مشروع قانون السلطات العامة (الاحتيال والخطأ والاسترداد) لـ PSFA بإجراء تحقيقات استباقية أو عمليات استرداد دون الحاجة إلى طلب مسبق من الهيئة المشتبه في تعرضها للاحتيال، وفقًا لما ذكرته صحيفة ديلي ريكورد.
في السابق، كان مشروع القانون يسمح فقط لـ PSFA بالتحقيق أو اتخاذ إجراءات إنفاذ بشأن الاحتيال المشتبه به ضد سلطة عامة إذا دعتها تلك الهيئة للقيام بذلك. انتقدت وزيرة مكتب حكومة الظل، البارونة فين، ما اعتبرته “قيودًا غير عادية يتم فرضها على منظمة هدفها الأساسي هو استئصال الاحتيال عبر الحكومة”.
واقترحت أن هذا سيؤدي إلى PSFA “متمكن ولكنه بلا أسنان”، حيث سيكون “معطلًا” بسبب هذا التقييد، ووصفته بأنه “هيئة رقابية يُطلب منها النباح فقط عندما يُطلب منها ذلك”.
وقالت الليدي فين، وهي تقدم تعديلها: “إن الاعتماد على الإدارات أو الوكالات لدعوتها في PSFA للنظر إلى أنفسهم أو عملهم هو، بصراحة، ضعيف جدًا. هناك مثبطات واضحة: خطر السمعة، والإحراج المحتمل، وإمكانية لفت الانتباه إلى الإخفاقات التي كان من الممكن أن تمر دون أن يلاحظها أحد.
“إن افتراض أن الإدارات سوف تكشف طوعا عن عيوبها هو انتصار للأمل على الخبرة. وإذا كنا جادين في حماية دافعي الضرائب، فيجب أن يكون قانون PSFA قادرا على التصرف بشكل استباقي، لبدء التحقيق عندما تنشأ مخاوف ذات مصداقية، وليس الانتظار بشكل سلبي لدعوة مهذبة قد لا تأتي أبدا”.
وأكدت أن تعديلها “يسد ثغرة صارخة، وهي ثغرة سيراها كل مسؤول راضٍ وكل محتال على بعد ميل واحد”. ردت البارونة أندرسون من حزب العمال من ستوك أون ترينت قائلة: “نية الحكومة هي أن يقدم PSFA خدمة احتيال في القطاع العام، بالتعاون مع السلطات العامة التي تعرضت لهجوم من قبل المحتالين لاتخاذ إجراءات للتحقيق في الأموال وإنفاذها واستردادها. التعاون أمر حيوي في حرب الحكومة ضد الاحتيال”.
وأضافت أن الصلاحيات المنصوص عليها في التعديل “ليست ضرورية” لأن هناك “ضغطًا أخلاقيًا وعامًا للقيام بشيء ما”، وقالت إن اتفاق PSFA “يعمل بالفعل”.
وعلى الرغم من تأكيداتها، فقد حظي التعديل بدعم أقرانها، بما في ذلك 163 من المحافظين، و24 من أعضاء البرلمان وحتى زميل واحد من حزب العمال. سيتم دراسة التغيير في مشروع القانون من قبل النواب عندما يعود إلى مجلس العموم في ما يسمى بعملية “بينج بونج”، حيث يتم تمرير التشريع ذهابًا وإيابًا بين المجلسين حتى يتم التوصل إلى اتفاق.
مقياس التحقق من الأهلية
من المهم ملاحظة أن برنامج عمل الدوحة لن يكون كذلك مباشر الوصول إلى الحسابات المصرفية لملايين الأشخاص الذين يتمتعون بالمزايا التي تم اختبارها من خلال الوسائل، بما في ذلك الائتمان الشامل، وائتمان المعاشات التقاعدية، وعلاوات التوظيف والدعم.
سوف يتعاون برنامج عمل الدوحة مع البنوك لتحديد الأشخاص الذين ربما تجاوزوا معايير الأهلية للحصول على المزايا التي تم اختبارها، مثل حد الدخل البالغ 16000 جنيه إسترليني للائتمان الشامل – والحصول على تلك المعلومات لرصد هذا المطالب والتحقيق فيه لمنع المدفوعات الزائدة المحتملة وحالات الاحتيال المحتملة.
ويسمح التشريع فقط للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى بمشاركة بيانات محدودة، باستثناء بيانات المعاملات. وهذا يعني أن وزارة العمل والمعاشات التقاعدية (DWP) لن يكون لديها رؤية حول كيفية إنفاق المستفيدين من الإعانات أموالهم.
وفي الواقع، توضح صحيفة الحقائق أن البنوك والمؤسسات المالية الأخرى قد تواجه عقوبات بسبب الإفراط في تبادل المعلومات، مثل تفاصيل المعاملات. وتستمر: “لن يتم مشاركة أي معلومات تتم مشاركتها من خلال إجراء التحقق من الأهلية على أساس الافتراض أو الشك في أن أي شخص مذنب بارتكاب أي جريمة”.
تدابير DWP الجديدة لمعالجة الاحتيال
ويأمل المسؤولون أن يحمي مشروع القانون الجديد أموال دافعي الضرائب:
- صلاحيات جديدة للتفتيش والمصادرة – حتى تتمكن DWP من السيطرة على التحقيقات في العصابات الإجرامية التي تحتال على دافعي الضرائب.
- السماح لـ DWP باسترداد الديون من الأشخاص الذين لم يعودوا يتلقون الإعانات وليس في وظائف PAYE الذين يمكنهم سداد الأموال ولكنهم تجنبوا القيام بذلك.
- متطلبات جديدة للبنوك وجمعيات البناء للإبلاغ عن الأماكن التي تشير إلى احتمال وجود خرق لقواعد الأهلية للحصول على المزايا – مما يمنع تراكم الديون.
- وستتضمن جميع الصلاحيات ضمانات قوية لضمان استخدامها بشكل مناسب ومتناسب فقط – بما في ذلك آليات التفتيش والإبلاغ الجديدة.
- ويقول المسؤولون إن برنامج عمل الدوحة سيكون له نطاق محدد بوضوح وقيود واضحة لاستخدام جميع الصلاحيات التي يقدمها، وسيتم تدريب الموظفين على أعلى المعايير الممكنة.
يقول المسؤولون إن الإجراءات الواردة في مشروع القانون هذا ستمكن هيئة مكافحة الاحتيال في القطاع العام من:
- الحد من الاحتيال ضد القطاع العام من خلال استخدام خبراته لاتخاذ إجراءات نيابة عن الإدارات الأخرى ضد أولئك الذين يهاجمون القطاع العام.
- اكتشاف المدفوعات غير الصحيحة ومنعها بشكل أفضل عبر القطاع العام من خلال صلاحيات جديدة لجمع المعلومات ومشاركتها.
- استخدم عقوبات غير جنائية قوية وعقوبات مدنية لتوفير بديل للملاحقة الجنائية وردع الاحتيال.
- تحسين قدرة الحكومة على استرداد الأموال العامة، من خلال استرداد الديون الجديدة وصلاحيات التنفيذ.
- استخدام صلاحيات الدخول والتفتيش والمصادرة الجديدة لتخفيف الأعباء الملقاة على عاتق الشرطة في التحقيقات الجنائية الأكثر خطورة.
- تحسين إدارة الاحتيال في حالات الطوارئ المستقبلية من خلال إنشاء صلاحيات متخصصة محدودة الوقت لاستخدامها في مواقف إدارة الأزمات – بناءً على الدروس المستفادة خلال أزمة فيروس كورونا (COVID-19).
يقول المسؤولون إن هيئة مكافحة الاحتيال في القطاع العام ستنفذ نهج “الاختبار والتعلم” عند استخدام هذه الصلاحيات، وتجريب أساليب وخبرات مختلفة لإيجاد أفضل طريقة لمعالجة الاحتيال في القطاع العام.