من المقرر أن يرتفع معاش الدولة بنسبة 4.7 ٪ في أبريل ، لكن الزيادة ستدفع ملايين المتقاعدين إلى دفع ضريبة الدخل لأول مرة
يواجه الملايين السحب إلى دفع ضريبة الدخل على معاشهم الحكومي وحده للمرة الأولى – حيث تصطدم عتبات الضرائب المجمدة بأحدث ارتفاع في القفل الثلاثي.
يأتي الضغط لأن الحكومة المحافظة تجمدت البدل الشخصي قبل أن يدفع الناس الضريبة في عام 2021.
تم إغلاق الرقم بسعر 12،570 جنيهًا إسترلينيًا حتى عام 2028 بموجب سياسة تم اعتمادها لاحقًا من قبل راشيل ريفز. الدافع وراء زيادة المعاش التقاعدي في أبريل 2026 من خلال صيغة القفل الثلاثي للحكومة والتي تضمن ارتفاع المعاشات بأعلى التضخم ، أو نمو الأجور أو 2.5 ٪.
تعني هذه الصيغة أن المعاش التقاعدي الجديد الكامل سيزيد بمقدار 561.60 جنيهًا إسترلينيًا سنويًا من شهر أبريل ، حيث وصل المدفوعات السنوية إلى 12،534.60 جنيهًا إسترلينيًا – أقل من 35 جنيهًا إسترلينيًا فقط من بدل الضرائب.
الزيادة تعني أن أي شخص لديه حتى معاش خاص صغير سيبدأ في دفع ضريبة الدخل من أبريل. ويحذر الخبراء من أنه بحلول عام 2027 ، سيدفع القفل الثلاثي المعاش التقاعدي الجديد للدولة إلى ما لا يقل عن 12850 جنيهًا إسترلينيًا ، مما سيؤدي تلقائيًا إلى جذب الضرائب على الدخل فوق عتبة 12،534 جنيهًا إسترلينيًا.
وقال وزير المعاشات السابق ستيف ويب ، وهو الآن شريك في الاستشاريين LCP: “المعدل القياسي للمعاش التقاعدي الجديد هو الزحف أقرب إلى مخصص الضريبة الشخصية المجمدة.
“في الواقع ، نحن نعلم على وجه اليقين أن شخصًا ليس لديه دخل آخر بصرف النظر عن معاش الدولة الجديد سيكون دافع الضرائب يأتي أبريل 2027.
“لقد حدث بالفعل أن ما يقرب من ثلاثة أرباع من جميع المتقاعدين يدفعون ضريبة الدخل ، والتجميد المستمر في عتبات الضرائب المقترنة بارتفاع ثابت في المعاشات التقاعدية سوف يسحب أكثر وأكثر إلى الشبكة الضريبية.”
التحول صارخ. في 2021-22 ، بلغ معاش الدولة الجديد 74 ٪ فقط من عتبة ضريبة الدخل ، مما يعني أن المتقاعدين كان لديهم غرفة تنفس كبيرة. لكن التجميد حول ما كان شبكة أمان إلى ما يصفه النقاد بأنه فخ ضريبة التخفي.
على الرغم من أن Triple Lock يوفر الحماية من ارتفاع الأسعار ، إلا أن الناشطين يحذرون من أن التضخم جنبًا إلى جنب مع العتبات المجمدة يعني أن الكثير من الزيادة كل عام سيتم ابتلاعها بالضرائب.
حذر كيفن ماونتفورد ، المؤسس المشارك لـ Raisin UK: “بالنسبة للبعض ، سيشعر أن الفائدة يتم تعزيزها” لأن المزيد من المتقاعدين يميلون إلى خط الضرائب. من الضروري أن يخطط الناس للمستقبل ، كن على دراية بكيفية تأثير عتبات الضرائب عليهم. “
وقالت كلير تروت ، رئيسة المشورة في مديرة الثروة في سانت جيمس بليس ، إن الكثيرين سوف يفاجئون بمدى قلة ارتفاع معاش الدولة التي يحتفظون بها بالفعل.
وقالت: “إن شخصًا لديه دخل آخر (علاوة على معاشات التقاعد الحكومية) البالغ 10،000 جنيه إسترليني لن يشاهد بشكل فعال فقط زيادة في دخله إلى المنزل بنسبة 2.25 ٪ بسبب الضرائب الإضافية ، مما قد يؤدي إلى فواتير ضريبية غير متوقعة لمتقاعدي غير متضاملين.”