واحد من كل خمسة بريطانيين يقتربون من غسيل الأموال – كيفية حماية نفسك

يزعم خمس البالغين أنهم طُلب منهم الاحتفاظ بأموال أو التقدم بطلب للحصول على قرض باسم شخص آخر أو فتح حساب جديد ، كل ذلك في مقابل النقد

يقول واحد من كل خمسة من البريطانيين إنهم استهدفوا من قبل المحتالين لتجاهلهم في مخططات غسل الأموال. اكتشفت دراسة مقلقة أجراها Virgin Money أنه تم التماس خمس من البالغين للحصول على أموال ، أو التقدم بطلب للحصول على قرض تحت اسم شخص آخر ، أو يفتح حسابًا جديدًا ، كل ذلك في مقابل النقد ، يشار إلى هذه العملية على أنها “بغل المال”.

شبكات بغل المال هي مجموعات من الأفراد أو الحسابات التي يستغلها المجرمون لغسل الأموال. غالبًا ما يقوم هؤلاء المجرمون بالتفريغ على الأشخاص لتحريك الأموال المسروقة من خلال حساباتهم المصرفية ، مختبئة بشكل فعال من أين جاءت الأموال ، والتي يمكن أن يقوم بعضها بتغذية الجريمة المنظمة.

يستغل موظفو بغل المال بشكل متزايد وسائل التواصل الاجتماعي لجذب المراهقين ، والطلاب ، وطالبي اللجوء ، وأولئك الذين وصلوا حديثًا إلى البلاد أو على دخل أقل ، مع كون الجنرال زي الأكثر استهدافًا.

وفقًا للبحث الأخير ، فإن ثلث البالغين لا يتجاهلون حول ماهية “بغل المال”. علاوة على ذلك ، فإن 20 ٪ لديهم فقط فهم غامض لما هو عليه. الكثير منها لم يكن يعلم أن أي شخص اشتعلت متورطًا قد يواجه ما يصل إلى 14 عامًا في السجن.

ليس ذلك فحسب ، بل أوضح الخبير جيمي وولف ، من فيرجن موني ، أن أن تصبح بغل أموال يمكن أن يكون لها تأثير مدمر على الأفراد ، والمجتمع الأوسع. وحذر من أنها قد تكون وسيلة مغرية لكسب النقود السريعة ، فقد يكون لها عواقب وخيمة. “هذه ليست طريقة متستر لجعل بعض القلق ثم الحصول على إخبار إذا تم القبض عليك ؛ هذا عمل جاد ويمكن أن يكون له عواقب وخيمة.”

وحذر: “إذا تم القبض عليك كبغل أموال ، فقد تواجه ما يصل إلى 14 عامًا في السجن ، وفقدان عملك أو مكانك في التعليم العالي ، والوصول إلى المنتجات المالية مثل حسابك المصرفي والرهن العقاري وعقد الهاتف.”

وأكثر من ذلك ، حذر: “أنت أيضًا تفتح نفسك على شبكة إجرامية حيث غالباً ما يصنعون قوانينهم الخاصة.”

عندما سئلوا عن الخطوات التي سيتخذونها إذا أصبحوا بغلًا أموالاً عن غير قصد ، قال أربعة من كل عشرة من المجيبين إنهم سيقومون بالإبلاغ عن الوضع للشرطة ، في حين أن أحدهم من كل خمسة سيسعى للحصول على مشورة قانونية. ومع ذلك ، اعترف بنسبة 15 ٪ من القلق أنهم لن يعرفوا إلى أين يذهبون للإبلاغ عنها.

كشف المجيبون أنهم في الماضي ، تلقوا 10 رسائل في المتوسط ​​تقول أنهم إما فازوا بجائزة أو كانوا مؤهلين لتلقي الأموال من قريب طويل المدى. مع هذا التردد العالي لهذه الأنواع من الرسائل ، يتم ترك 82 ٪ قلقون بشأن انتشار الاحتيال المالي بشكل عام.

لمراقبة أي نشاط مشبوه ، يقول 24 ٪ أنهم يتحققون من حسابهم المصرفي يوميًا. ومع ذلك ، على الرغم من هذه اليقظة ، ما زال 12 ٪ من ضحية عملية احتيال مالية.

وأضاف جيمي: “من المهم تسليط الضوء على العلامات التي يجب البحث عنها عندما يتعلق الأمر بالاستهداف ، ولهذا السبب أصدرنا خمس نصائح لأخذها في الاعتبار. نأخذ هذه القضية على محمل الجد ونهدف إلى تثقيف ورفع الوعي لحماية الجميع من أن يصبحوا ضحايا لجرائم مالية خطيرة.”

“نحث أي شخص على التفكير مرتين قبل الموافقة على تحويل الأموال لشخص آخر ، لأنه قد يكون أسوأ قرار تتخذه على الإطلاق.”

نصائح الخبراء لتجنب أن تصبح بغل المال

سؤال أي طلبات لتلقي أو نقل المال:

حتى لو كان ذلك من صديق أو أحد أفراد الأسرة أو أي شخص قابلته عبر الإنترنت. لا تقبل ببساطة الأموال في حسابك وتوافق على تحويله فصاعدًا – اطلب دائمًا سبب السبب والتأكد من أنك تشعر بالراحة مع هذا.

كن حذرًا من الفرص المتوفرة للغاية:

احترس من عروض الوظائف التي تعد بأموال سهلة ، خاصةً إذا كانت تتضمن تلقي الأموال في حسابك المصرفي.

حماية معلوماتك الشخصية:

لا تفتح حسابات Bank أو Cryptocurrency بناءً على طلب شخص آخر ، ولا تشارك أبدًا تفاصيلك المصرفية أو المسامير أو بطاقة الخصم أو بيانات الاعتماد عبر الإنترنت. قد تسمح للمجرمين باستخدام حسابك لغسل عائدات الجريمة.

تجنب عمليات الاحتيال على الإنترنت:

لا ترسل أموالًا إلى مصلحة الحب عبر الإنترنت ، حتى لو أرسلوا لك المال أولاً. غالبًا ما تكون هذه عمليات احتيال مصممة لاستغلال ثقتك.

ابق على اطلاع وقظة:

ثق بالغرائز الخاصة بك ، إذا كان هناك شيء يبدو جيدًا جدًا بحيث لا يكون صحيحًا ، فمن المحتمل أن يكون كذلك. إذا لم تكن متأكدًا من موقف ينطوي على المال أو حسابك المصرفي ، فتحدث إلى شخص تثق به أو طلبه 159 ليكون متصلاً بشكل آمن ببنك.