بدأت السلطات الفيدرالية في التحقيق في الضوابط الداخلية لشركة TD بعد أن اكتشف العملاء عملية إجرامية صينية لرشوة الموظفين وإحضار أكياس كبيرة من النقود إلى الفروع لغسل ملايين الدولارات.
قالت السلطات الأمريكية إن وحدتين من بنك TD Bank اعترفتا بالذنب في التهم الجنائية الأمريكية واتفقتا على دفع غرامات مجمعة بقيمة 3 مليارات دولار لحل تحقيقات الحكومة الفيدرالية في غسيل الأموال.
وقالت السلطات يوم الخميس إن صفقة الإقرار بالذنب تتضمن فرض سقف للأصول وقيود أخرى على أعمالها. وقالت وزارة العدل الأمريكية إن البنك أقر بأنه مذنب في التآمر لغسل الأموال والتآمر للفشل في تقديم تقارير دقيقة أو الحفاظ على برنامج متوافق لمكافحة غسيل الأموال.
ويعد الحد الأقصى لتوسيع أصولها في الولايات المتحدة، والذي فرضه مكتب مراقب العملة، خطوة نادرة مخصصة عادة للحالات الشديدة. ومن شأن ذلك أن يوجه ضربة قوية لآمال TD في التوسع بشكل أكبر في الولايات المتحدة، التي تمثل حوالي ثلث دخل البنك.
ووافقت شركة TD أيضًا على دفع غرامات مجمعة بقيمة 3 مليارات دولار إلى الجهات التنظيمية المصرفية الأمريكية ووزارة العدل وشبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة.
وقد حلت الصفقة التحقيقات التي أجرتها وزارة العدل ومكتب مراقب العملة وشبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة. كما تضمن فرض المراقبة المستقلة.
وقال ليمار بيرسود، محلل كورمارك للأوراق المالية، قبل الإعلان عن تفاصيل صفقة الإقرار بالذنب، إن سقف الأصول هو “أسوأ سيناريو” بالنسبة لشركة TD. وكان البنك قد خصص بالفعل 3 مليارات دولار للغرامة.
وقارن بيرسود بنك ويلز فارجو، الذي لديه سقف أصول قدره 1.95 تريليون دولار بعد فضيحة حسابات مزيفة، مما أدى إلى تقييد أرباحه. وقال إن سقف الأصول سيقيد أيضًا أرباح TD، ولكن بدرجة أقل مما فعلته مع Wells Fargo.
وقال بيرسود إن التحقيق في TD أدى إلى “ضعف كبير في أداء السهم، ونعتقد أن تقاعد الرئيس التنفيذي الحالي بهارات مسراني”.
TD هو ثاني أكبر بنك في كندا وعاشر أكبر بنك في الولايات المتحدة. وكشف البنك لأول مرة أنه كان يرد على استفسارات الجهات التنظيمية وجهات إنفاذ القانون في العام الماضي، بعد أشهر فقط من إنهاء عملية استحواذ بقيمة 13 مليار دولار على البنك الإقليمي فيرست هورايزون.
وأكد مصدر أن السلطات الفيدرالية بدأت التحقيق في الضوابط الداخلية لشركة TD بعد أن اكتشف العملاء عملية إجرامية صينية لرشوة الموظفين وجلب أكياس كبيرة من النقود إلى الفروع لغسل ملايين الدولارات من مبيعات الفنتانيل من خلال فروع TD في نيويورك ونيوجيرسي.
أنفقت شركة TD الملايين لتعزيز برامج الامتثال الخاصة بها، وطردت العشرات من الموظفين في فروعها في الولايات المتحدة، وعينت رئيسها الكندي للخدمات المصرفية الشخصية، راي تشون، رئيساً تنفيذياً جديداً لها، مما أبعد رئيسها الجديد عن فضيحة غسيل الأموال.
وسيتقاعد الرئيس التنفيذي مسراني، الذي كان على رأس الشركة منذ ما يقرب من عقد من الزمن وقاد سابقًا عملياتها في الولايات المتحدة، في العام المقبل. وقال المسراني إنه يتحمل المسؤولية الكاملة عن قضايا غسيل الأموال التي ابتلي بها البنك.