وافقت الجمعية العامة لبنك مصر، الخميس الماضي، على القوائم المالية للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2023، والتي أظهرت نموًا ملحوظًا في كافة قطاعات الأعمال. وبلغ إجمالي المركز المالي للبنك 2.6 تريليون جنيه في ديسمبر 2023، مقابل 2.2 تريليون جنيه في ديسمبر 2022، بمعدل نمو بلغ نحو 14.9%. وارتفعت القروض المباشرة للعملاء بنسبة 32.9% إلى 911.9 مليار جنيه، مقابل 686.3 مليار جنيه، مدفوعة بنمو قروض الأفراد بنسبة 20.9% وزيادة قروض الشركات بنسبة 36.6%. كما نمت ودائع العملاء بنسبة 8.6%، لتصل إلى 1.9 تريليون جنيه، مقابل 1.7 تريليون جنيه في ديسمبر 2022.
الأرباح والعوائد
حقق بنك مصر أرباحًا قبل الضرائب بقيمة 80.9 مليار جنيه، ودفع ضرائب بقيمة 28 مليار جنيه، مما أسفر عن صافي ربح بقيمة 52.9 مليار جنيه. وبلغ العائد على متوسط حقوق الملكية للبنك 31.23% في ديسمبر 2023، مقابل 19.25% في ديسمبر 2022. وبلغ العائد على متوسط الأصول 2.14%، مقابل 1.34%، بينما ارتفع هامش صافي الفائدة إلى 5.05% من 3.23%. كما انخفضت نسبة التكلفة إلى الدخل إلى 23.01% من 32.75%.
الخدمات المصرفية للأفراد
وحققت محفظة التجزئة المصرفية ببنك مصر نموًا بنسبة 20.9% عن ديسمبر 2022، وتجاوز عدد البطاقات المصدرة 16.05 مليون بطاقة، تعمل أغلبها بنظام الشريحة الذكية، ويخدم البنك الآن 4327 شركة بأكثر من 2.246 مليون بطاقة وأكثر من 297 ألف حساب، كما يواصل تقديم خدمات الدفع الإلكتروني للضرائب والجمارك، وتوسع بنك مصر في خدمة محفظة BM Wallet لتصل إلى ما يقرب من 1.6 مليون محفظة، إلى جانب 1.047 مليون محفظة تحت خدمة WE Pay، كما أصدر البنك 2.304 مليون بطاقة لـ 1126 جهة حكومية متعاقدة، مما يسهل تحويل رواتب القطاعين العام والخاص بما يتجاوز 187.3 مليار جنيه سنويًا.
الشبكة الجغرافية
وفي عام 2023، افتتح بنك مصر عدة فروع جديدة، ليرتفع إجمالي فروعه ووحداته المصرفية إلى 852 فرعاً ووحدة مصرفية في أنحاء مصر في يوليو 2024. وتوسع البنك إقليمياً وعالمياً، حيث افتتح فروعاً في الإمارات وفرنسا، وشركات تابعة في لبنان وألمانيا. ويدير البنك مكاتب تمثيلية في الصين وروسيا وكوريا الجنوبية وإيطاليا، وافتتح مؤخراً مكتباً في كينيا. ويهدف البنك إلى التوسع بشكل أكبر في أفريقيا والشرق الأوسط، مع خطط لفتح فروع في المملكة العربية السعودية والصومال، وإنشاء فرع في جيبوتي. كما يخطط بنك مصر لتحويل مكتبه في كينيا إلى فرع كامل في غضون ثلاث سنوات وإنشاء فرع في سوق أبو ظبي العالمي. ويحافظ البنك على شبكة مراسلين واسعة تغطي جميع دول العالم.
يمتلك بنك مصر شبكة متطورة تضم أكثر من 5500 ماكينة صراف آلي في ديسمبر 2023، تقدم خدمات مثل السحب والإيداع النقدي، واستبدال العملات، ودفع الفواتير، والتبرعات، والتحويلات النقدية. كما كان البنك هو الأول في مصر الذي يتيح معاملات المحفظة الإلكترونية من خلال شبكة ماكينات الصراف الآلي الخاصة به.
الخدمات المصرفية الاسلامية
وباعتباره أول بنك قطاع عام ينشئ فروعًا للمصرفية الإسلامية (كنانة)، بلغ عدد فروع المصرف الإسلامي في بنك مصر 57 فرعًا في يوليو 2024. وتقدم هذه الفروع مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية الحديثة، بما في ذلك إصدار البطاقات ومنتجات المرابحة المختلفة. بالإضافة إلى ذلك، قدم البنك التأمين الإسلامي (تكافل) بالشراكة مع شركة مصر للتأمين التكافلي، مع نمو محفظة الخدمات المصرفية الإسلامية بنسبة 41.7٪ في ديسمبر 2023.
الشركات الصغيرة والمتوسطة والمتناهية الصغر
يواصل بنك مصر دعم الشركات الصغيرة والمتوسطة في القطاعات الصناعية والزراعية والخدمية، حيث بلغت محفظة الشركات الصغيرة والمتوسطة 54.1 مليار جنيه مصري في ديسمبر 2023. ويخدم البنك أكثر من 143 ألف عميل من الشركات الصغيرة والمتوسطة، بما في ذلك المستفيدين من الخدمات المصرفية الإسلامية، والتي بلغ إجماليها 7.2 مليار جنيه مصري في عام 2023. ومن خلال منتج التمويل السريع للشركات الصغيرة والمتوسطة، منح بنك مصر 34.8 مليار جنيه مصري لأكثر من 26 ألف عميل، بينما بلغ إجمالي قروضه الإسلامية السريعة 4.4 مليار جنيه مصري لـ 3485 عميلًا في ديسمبر 2023.
التمويل المؤسسي
وحققت محفظة الائتمان للشركات والقروض المشتركة نموًا بنسبة 33% عن ديسمبر 2022، في حين توسعت محفظة التمويل الإسلامي للشركات بنسبة 27.9%. وبلغت حصة بنك مصر السوقية في تمويل الشركات والقروض المشتركة 18.6% من إجمالي القطاع المصرفي. وفي عام 2023، شارك بنك مصر في ترتيب وتمويل وإدارة 26 صفقة، بقيمة تمويل إجمالية 246.7 مليار جنيه، بلغت حصة البنك منها 115.8 مليار جنيه. وشملت الصفقات قطاعات العقارات والنفط والغاز والسياحة والنقل والدواجن والأسمدة والبتروكيماويات والمنسوجات والبناء والكابلات.
ويدرس البنك حالياً عدداً من عمليات التمويل في قطاعات مثل العقارات، والطاقة المتجددة، والمواد الكيميائية، والتعليم، والسيارات وغيرها.
المسؤولية الاجتماعية للشركات
يعد بنك مصر أحد أكبر المساهمين في المسؤولية الاجتماعية، حيث أنفق ما يقرب من 1.1 مليار جنيه مصري على التنمية المجتمعية في عام 2023. ويلتزم البنك التزامًا عميقًا بالمسؤوليات البيئية والاجتماعية والحوكمة، ودمجها في أدائه طويل الأجل واستدامة أعماله.
وتقديراً لإنجازاته، حصل بنك مصر على 90 جائزة، وحصل على تصنيف متقدم من قبل المؤسسات العالمية الرائدة في عام 2023، مما يعكس جهوده ونجاحه في مختلف القطاعات.