طلبت البنوك في دولة الإمارات العربية المتحدة من المقيمين أن يكونوا على دراية بأنواع مختلفة من الاحتيال التي تستهدف العملاء.
ويستهدف المحتالون عملاء البنوك بطرق متعددة لاستخراج تفاصيلهم الشخصية والمالية، بدءًا من عروض العمل المزيفة وتعليق جوازات السفر وانتحال صفة المسؤولين الحكوميين. كما تواصل البنوك المحلية تذكير عملائها من خلال رسائل البريد الإلكتروني والرسائل العادية حول عمليات الاحتيال المختلفة.
إليكم قائمة تتضمن ثمانية عمليات احتيال حذرت منها البنوك الكبرى في الإمارات عملاءها.
كن على اطلاع على اخر الاخبار. تابع KT على قنوات WhatsApp.
قم بإعادة شحن هاتفك المحمول أو حساب الرسوم
عند تصفح الإنترنت، قد تظهر أحيانًا مواقع غير قانونية على محركات البحث التي تحاكي المواقع الحقيقية. يُنصح السكان دائمًا بالتأكد من أن الرابط أو اسم النطاق أصلي والبحث عن أقفال الأمان والشهادات.
يجب على العملاء دائمًا التأكد من مبلغ وعملة إعادة الشحن واسم التاجر قبل التحقق من أي معاملات.
رقم IBAN غير متطابق
تحث البنوك العملاء على تجنب تحويل الأموال عن طريق الخطأ إلى المحتالين من خلال التأكد دائمًا من أن رقم IBAN يتطابق مع اسم الحساب الذي يحولون الأموال إليه.
عروض عمل غير واقعية
في بعض الأحيان، يتلقى السكان رسائل من المحتالين الذين يعرضون كسب 500 دولار (1835 درهمًا إماراتيًا) يوميًا، وهو مبلغ كبير جدًا بالنسبة للعديد من الأشخاص.
“احذر من المحتالين الذين يتظاهرون بأنهم مديرو توظيف لشركات عالمية يعرضون فرص عمل جانبية مثيرة عبر أرقام WhatsApp غير المعروفة أو الرسائل النصية القصيرة أو رسائل البريد الإلكتروني.”
احتيالات برامج الولاء
يرسل بعض المحتالين رسائل إلى المقيمين يعرضون عليهم نقاط مكافأة تنتهي صلاحيتها “اليوم”. ويطلبون من المقيمين تسجيل الدخول إلى مواقع ويب معينة للمطالبة بها. وتطلب البنوك في الإمارات العربية المتحدة من العملاء توخي الحذر من الرسائل النصية القصيرة أو الرسائل التي تزعم أن العميل جمع نقاطًا تنتهي صلاحيتها قريبًا. ويمكن للمحتالين الاحتيال على الأشخاص وسرقة أموالهم أو معلوماتهم الشخصية عندما يسجلون الدخول لاسترداد هذه النقاط.
مكالمات وهمية ورسائل حول تفاصيل البنك أو بطاقات الائتمان
في بعض الأحيان ينتحل المحتالون صفة الشركات أو الموردين ويحاولون استخراج معلومات شخصية وتفاصيل مصرفية من المقيمين لإيداع الأموال في حساباتهم. لذلك، يجب على عملاء البنوك التحقق دائمًا من هذا الطلب مع الأشخاص المخولين من الشركة المعنية قبل اتخاذ أي إجراء.
انتحال صفة مسؤولين حكوميين
في الآونة الأخيرة، انتشرت عملية احتيال جديدة تستهدف المقيمين في دولة الإمارات العربية المتحدة، حيث تخدعهم وتوهمهم بأن جوازات سفرهم قد تم تعليقها وتطلب منهم مشاركة عناوين إقامتهم لتجنب الغرامات. وننصح العملاء بحظر مثل هذه الرسائل والإبلاغ عنها دائمًا.
الاحتيال بالهندسة الاجتماعية
تنصح البنوك العملاء بتوخي الحذر وعدم تعريض أنفسهم للاحتيال عبر الهندسة الاجتماعية. فعندما يرد الأشخاص على أشخاص مجهولين على وسائل التواصل الاجتماعي، ويشاركون معهم بياناتهم الشخصية مثل كلمة المرور لمرة واحدة (OTP)، فإنهم يعرضون أنفسهم لخسائر مالية وبيانات شخصية أخرى.
اتصال من البنك
يتصل بعض المحتالين بالعملاء مدعين أنهم مسؤولون في البنك ويطلبون تفاصيل تتعلق بحساباتهم. لن تتصل البنوك أبدًا بالعملاء وتسألهم عن تفاصيل حساباتهم وأموالهم. لذلك، يجب على العملاء إغلاق المكالمة على الفور وتنبيه البنك أو السلطات لأن عمليات الاحتيال تختبئ وراء مكالمات وهمية وفوز كبير.