شارك مؤسس Money Saving Expert مقطع فيديو في وقت سابق من هذا العام شرح فيه القواعد الخمس الرئيسية لمعرفة ضريبة الميراث
سلط مارتن لويس الضوء على تعقيدات ضريبة الميراث، وهي ضريبة مفروضة على أصول مثل الممتلكات والأموال والممتلكات التي تركها شخص متوفى – بما في ذلك من يجب عليه الدفع ومن لا يتعين عليه دفعه.
وقد نوقش هذا الموضوع بشدة في الآونة الأخيرة، مع ظهور دعوات عديدة لإلغائه. ومع ذلك، لم يتم تنفيذ أي تغييرات حتى الآن. نظرًا للقواعد والشروط المعقدة، قد يكون من الصعب تحديد من هو المطلوب أو غير المطلوب دفع ضريبة الميراث. ولحسن الحظ، أوضح مؤسس Money Saving Expert، مارتن لويس، كل ما يحتاج الناس إلى معرفته في وقت سابق من هذا العام.
وفي مقطع فيديو نُشر على تويتر، قال لويس: “هذه ضريبة هناك الكثير من سوء الفهم بشأنها. معظم الناس، عندما يموتون، لن تدفع ممتلكاتهم ضريبة الميراث. هذه ضريبة في المقام الأول تؤثر فقط على الأسر الأكثر ثراءً”. “.
اقرأ المزيد: يكشف الدكتور مايكل موسلي عن الأطعمة التي تخفض ضغط الدم والالتهابات بملعقة واحدة يوميًا
وحدد خمس قواعد حاسمة بشأن ضريبة الميراث، أولها هو إعفاء أي شيء متروك للشريك الزوجي أو المدني. ومع ذلك، فإن هذا لا ينطبق على الأزواج المتعايشين، حتى لو كانوا معًا لمدة 20 عامًا ولديهم 184 طفلًا، كما أشار السيد لويس، وفقًا لصحيفة Liverpool Echo.
تنص القاعدة الثانية على أنه لا توجد ضريبة ميراث يجب دفعها على أول 325 ألف جنيه إسترليني من قيمة العقار – وبالتالي، إذا كان إجمالي الأصول أقل من هذا، فلا يوجد أي التزام ضريبي. ويزداد هذا الحد إلى 500000 جنيه إسترليني إذا ترك منزل الأسرة للأبناء أو الأحفاد، بما في ذلك أولئك الذين تم تبنيهم أو رعايتهم أو أبناء الزوج أو الزوجة. ومع ذلك، لا تنطبق هذه الزيادة إذا تجاوزت قيمة التركة 2 مليون جنيه إسترليني.
وأوضح السيد لويس: “رقم أربعة. لا يقتصر الأمر على أنه يمكنك ترك أي شيء لشريكك المتزوج أو المدني وهو معفي، بل يمكنك أيضًا أن تترك له أيًا من مخصصات ضريبة الميراث غير المستخدمة”.
ولتوضيح هذه النقطة، أوضح: “أنت تترك كل شيء لزوجتك، وهي ستترك كل شيء لذريتك. لذا فهي تحصل على بدل قدره 500 ألف جنيه إسترليني. كما أنها تحصل على بدل قدره 500 ألف جنيه إسترليني، لذا يمكنها الآن أن تترك في المجمل بدلًا قدره 500 ألف جنيه إسترليني. مليون دولار من الأصول دون دفع ضريبة الميراث عليها، وهذا مبلغ كبير للغاية يغطي ما تساويه الغالبية العظمى من الأسر في المملكة المتحدة، ولهذا السبب يدفع عدد قليل جدًا من الأسر ضريبة الميراث”.
بالنسبة للقاعدة الخامسة والأخيرة، خاطب لويس “أربعة، خمسة، ستة، سبعة في المائة من الأشخاص الذين قد يكونون مؤهلين لدفع ضريبة الميراث”، مسلطًا الضوء على وجود العديد من الاستراتيجيات لتقليل المبلغ المستحق. وأضاف: “إذا أعطيت شخصًا ما عطية من دخلك السنوي، فلن يكون مؤهلاً لضريبة الميراث. هناك أيضًا مجموعة من البدلات التي يمكنك منحها للناس، وطالما أنك تعيش لمدة سبع سنوات بعد أن تمنح أي شخص أي شيء، فمن الجيد أن تعطي أي شيء لأي شخص”. ليست ضريبة الميراث المستحقة”.
وفي الختام، قال السيد لويس: “إذا مررت بكل هذه الأمور وكانت ممتلكاتك كبيرة جدًا، فسيتم فرض رسوم عليها، ويبلغ المعدل 40٪”.