يحرص أكثر من واحد من كل 10 بريطانيين على بدء رحلتهم الاستثمارية في العام المقبل – مع رغبة نصفهم بالضبط في القيام بذلك من أجل بناء الثروة للمستقبل.
تتضمن بعض أهم الأهداف المالية للبريطانيين الذين يتمتعون بالذكاء المالي في عام 2024، إنشاء صندوق للأيام الصعبة (31%) – والبدء في رحلتهم الاستثمارية (12%)، وفقًا للبحث.
أظهر استطلاع وطني شمل 2000 شخص بالغ أن ما يصل إلى واحد من كل خمسة (19%) لا يشعرون بالثقة عندما يتعلق الأمر بمعرفة كيفية الاستثمار – مع انخفاض عدد الأشخاص الذين فعلوا ذلك العام الماضي بنسبة 6%، مقارنة بعام 2022. .
خلال الأشهر الـ 12 الماضية، اختار 26% فقط استثمار أموالهم بدلاً من وضعها في حساب توفير عادي أو حساب ادخار نقدي – بينما ادعى 36% أنهم لا يستطيعون الاستثمار.
اختار أكثر من الربع (26%) عدم الاستثمار، لأنهم كانوا يخشون خسارة أموالهم – مع إعطاء 22% الأولوية للمدخرات بسبب أسعار الفائدة المرتفعة التي يمكن أن يحصلوا عليها.
ومع ذلك، من بين أولئك الذين اختاروا استثمار أموالهم في عام 2023، فإن نصفهم بالضبط فعلوا ذلك لبناء ثروة للمستقبل – بينما يرى 29٪ أن ذلك وسيلة لمساعدتهم بسرعة على تحقيق أهدافهم المالية طويلة المدى.
وتبين أيضًا أن أربعة من كل 10 زعموا أنهم يشعرون بثقة أكبر في الاستثمار في العام الماضي أكثر من أي وقت مضى – على الرغم من أن 36٪ من هؤلاء بدأوا الاستثمار لأول مرة فقط في العام الماضي.
تم إجراء البحث من خلال تطبيق الادخار والاستثمار، Moneybox، الذي قال رئيس قسم التمويل الشخصي فيه، بريان بيرنز: “يظهر البحث أن العديد من الأشخاص اختاروا إعطاء الأولوية للمدخرات على الاستثمارات في العام الماضي، ربما بشكل مفهوم، مدفوعين بأعلى أسعار الفائدة النقدية. في أكثر من عقد من الزمان.
“مما لا شك فيه أن هذا قد يكون قرارًا معقولًا ومدروسًا بالنسبة للبعض – ولكن قد يتفاجأ الكثيرون عندما يعلمون أن الاستثمار فقط، وليس المدخرات النقدية، هو الذي كان سيواكب التضخم طوال عام 2023.
“إذا كان لديك بالفعل صندوق احتياطي جانبًا، وتتطلع إلى المدى الطويل، فإن الاستثمار هو أحد أفضل الطرق لتنمية أموالك بمرور الوقت.
“يجب النظر إلى الادخار والاستثمار على أنهما عنصران أساسيان في الخطة المالية التي ستساعدك على تحقيق أهدافك المالية على المدى القصير والطويل.”
ومن بين أولئك الذين اختاروا الاستثمار على مدار الـ 12 شهرًا الماضية، كان 36% يستثمرون من أجل تقاعد أكثر راحة، بينما يرغب 27% في تنمية أموالهم للمساعدة في إعالة أسرهم في المستقبل.
البحث، الذي تم إجراؤه عبر OnePoll، نظر أيضًا في تأثير أزمة تكلفة المعيشة – حيث قال 34٪ إنها جعلتهم يفكرون في كيف يمكنهم أن يصبحوا أكثر مرونة من الناحية المالية. وفي العام المقبل، 12% عازمون على وضع أهداف مالية واضحة، ووضع الخطط لتحقيقها.
وأضاف بريان بيرنز، من Moneybox: “لفترة طويلة جدًا، كان يُنظر إلى الاستثمار على أنه بعيد المنال ومربك، وكان الكثير من الناس يكافحون لمعرفة كيفية البدء.
“لحسن الحظ أن هذا الأمر يتغير، ومن الرائع أن نرى أن الناس أصبحوا أكثر ثقة في المستثمرين مع مرور الوقت. لأن الحقيقة هي أن اكتساب المرونة المالية يعني أكثر بكثير من مجرد بناء صندوق للأيام العصيبة، على الرغم من أن هذا جزء مهم جدًا منه.
“تتطلب المرونة المالية اتباع نهج طويل الأجل تجاه كيفية إدارة أموالنا وتخطيط مواردنا المالية للمستقبل.
“إن بناء الثروة طوال الحياة هو الطريقة التي تصبح بها مرنًا ماليًا – وتاريخيًا، ثبت أن الاستثمار هو الطريقة الأكثر موثوقية لتنمية أموالك بمرور الوقت.”