في المتوسط، وجدت مجموعة لويدز المصرفية أن ضحايا الاحتيال كانوا يخسرون في المتوسط حوالي 10.741 جنيهًا إسترلينيًا – وهذا أكثر من أي نوع آخر من الاحتيال على المستهلكين
أصدر بنك لويدز تحذيرًا عاجلًا حيث يخسر الضحايا ما يصل إلى 11000 جنيه إسترليني في إعلانات الاحتيال المزيفة المنشورة على وسائل التواصل الاجتماعي.
سجل البنك الرئيسي ارتفاعًا بنسبة 23٪ في تقارير عمليات الاحتيال في الاستثمار في العملات المشفرة من قبل العملاء في مجموعته المصرفية بين يناير وسبتمبر 2023، مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي. يحدث الاحتيال الاستثماري عندما يحاول الأشخاص خداعك لاستثمار أموالك، وقد يكون ذلك في مجموعة من الأشياء مثل الأسهم أو السندات أو العملات أو العقارات.
وفي تحليلها الأخير لعمليات الاحتيال، وجدت مجموعة لويدز المصرفية – التي تضم بنك لويدز وهاليفاكس وبنك اسكتلندا – أن 66٪ من جميع عمليات الاحتيال الاستثمارية تبدأ على وسائل التواصل الاجتماعي، مع كون إنستغرام وفيسبوك هي المصادر الأكثر شيوعًا.
تتضمن أنواع عمليات الاحتيال القادمة من منصات التواصل الاجتماعي أشياء مثل الإعلانات الزائفة، والتأييدات المزيفة للمشاهير، والاستهداف من خلال الرسائل المباشرة.
في المتوسط، وجدت مجموعة لويدز المصرفية أن ضحايا الاحتيال كانوا يخسرون في المتوسط حوالي 10,741 جنيهًا إسترلينيًا – وهذا أعلى من متوسط 7,010 جنيهات إسترلينية عن العام الماضي. وهذا أكثر من أي نوع آخر من عمليات الاحتيال على المستهلكين، مثل عمليات الاحتيال الرومانسية أو عمليات الاحتيال المتعلقة بالشراء.
لاحظت مجموعة لويدز المصرفية أن العصابات الإجرامية المنظمة التي تقف وراء عمليات الاحتيال تعمل باستمرار على تطوير تكتيكاتها لاستغلال الاتجاهات الجديدة وخداع المزيد من الضحايا للتخلي عن أموالهم. على مدى السنوات الأخيرة، قاموا بتوسيع شبكتهم لاستهداف المستثمرين الشباب، الذين قد يغريهم وعد “الثراء السريع” لتداول العملات المشفرة.
العملات المشفرة هي شكل من أشكال الأموال الرقمية التي يتم تشغيلها من خلال نظام لامركزي – وهذا يعني أنها لا تخضع للتنظيم من قبل البنوك أو الحكومات. في العملات المشفرة، تعتمد القيمة، مثل النقود التقليدية، على العرض والطلب، ثم يتم تأمينها بواسطة الخوارزميات.
غالبًا ما تخدعك عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة للاستثمار في عملة مشفرة معينة بناءً على نمو محتمل وهمي أظهره لك المحتال. وفقًا لبنك Lloyds Bank، يقوم مستثمرو العملات المشفرة عادةً بدفع ثلاث دفعات في المتوسط قبل أن يدركوا أنهم تعرضوا للاحتيال، ويستغرق الأمر حوالي 100 يوم من تاريخ المعاملة الأولى قبل إبلاغ البنك بها. عند هذه النقطة، عادة ما تكون الأموال قد انتهت منذ فترة طويلة، ومن المستحيل على البنك استردادها.
قال البنك الرئيسي إن الفئة العمرية الأكثر شيوعًا لضحايا عمليات احتيال العملات المشفرة هي من 25 إلى 34 عامًا – وتشكل هذه المجموعة ربع جميع الحالات.
وقالت ليز زيجلر، مديرة منع الاحتيال في بنك لويدز: “يمكن أن يكون الاستثمار طريقة رائعة لكسب المال، ولكن عليك التأكد من أن أموالك ستذهب إلى شركة حقيقية وموثوقة. العملات المشفرة هي فئة أصول عالية المخاطر وتظل إلى حد كبير غير منظمة، مما يجعلها منطقة جذابة لاستغلال المحتالين.إذا حدث خطأ ما، فمن غير المرجح أن تسترد أموالك.
“كما هو متوقع، تعد منصات وسائل التواصل الاجتماعي أرضًا خصبة لهذا النوع من الاحتيال، حيث يعد مزيج من الإعلانات الزائفة والتأييدات المزيفة والحسابات المستنسخة مفتاحًا لأساليب المحتالين.
“لقد حان الوقت لتحمل شركات التكنولوجيا هذه مسؤولية حماية عملائها، وإيقاف عمليات الاحتيال من المصدر، والمساهمة في استرداد الأموال عندما يتم استخدام منصاتها للاحتيال على الضحايا الأبرياء.”
نصائح للبقاء في مأمن من عمليات الاحتيال في الاستثمار في العملات المشفرة
قامت مجموعة Lloyds Banking Group بتجميع النصائح حول كيفية تجنب الوقوع ضحية لعملية احتيال استثمار العملات المشفرة.
احذر من وسائل التواصل الاجتماعي
غالبًا ما يضع المحتالون إعلانات لاستثمارات العملات المشفرة الاحتيالية على وسائل التواصل الاجتماعي. يمكنهم أيضًا إرسال العروض عبر الرسائل المباشرة. سوف يعدون بالعائدات التي لا يمكنك الحصول عليها في أي مكان آخر أو تقديم مطالبات بشأن الأرباح “المضمونة”. إذا تم الاتصال بك فجأة بشأن استثمار ما، فمن المحتمل أن تكون عملية احتيال.
تأكد من أنها حقيقية
يمكن للمحتالين بسهولة إنشاء شركات وهمية وملفات تعريف على وسائل التواصل الاجتماعي ومواقع إلكترونية لاستنساخ الشركات الحقيقية. استخدم الموقع الإلكتروني لهيئة السلوك المالي (FCA) – الهيئة الرقابية للصناعة المالية – للعثور على تفاصيل اتصال حقيقية لشركة ما والتحقق من التحذيرات بشأن الشركات المزيفة. قم دائمًا بإجراء الأبحاث الخاصة بك أو اطلب المشورة المالية المتخصصة.
تحقق من وجود تحذيرات
يتم الآن تنظيم تسويق العملات المشفرة، مما يسهل اكتشاف إعلانات العملات المشفرة الأصلية. وفقًا لهيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA)، عندما تستثمر في العملات المشفرة، يجب أن ترى تحذيرات بارزة حول مخاطر خسارة أموالك، ولا ينبغي أن تُعرض عليك أي هدايا مجانية للانضمام أو إحالة مكافآت لصديق.
احتفظ بها لنفسك
لا تشارك أبدًا تفاصيل تسجيل الدخول لحسابك الاستثماري أو مفاتيح العملة المشفرة الخاصة بك مع أي شخص آخر. لن تطلب منك شركة شرعية هذا أبدًا. تذكر أنه إذا قمت بتحويل الأموال إلى حساب آخر ليس باسمك، فقد فقدت السيطرة على أموالك.
حماية كيفية الدفع
إذا كنت تدفع عن طريق التحويل المصرفي وكان ذلك عملية احتيال، فمن الصعب جدًا استرداد أموالك. قد يطلب منك المحتالون دفع حساب باسم مختلف عن الشركة التي من المفترض أن تستثمر فيها. إذا كانت الأسماء غير متطابقة، فهذه علامة على عملية احتيال. يوفر الدفع بالبطاقة دائمًا أكبر قدر من الحماية.